Lucro do grupo financeiro nigeriano Access Holdings declina no primeiro semestre de 2025, mesmo com forte desempenho operacional e crescimento robusto de suas subsidiárias não bancárias.
As receitas brutas cresceram 13,8%, apoiadas pela força das atividades de crédito, enquanto as receitas líquidas de juros saltaram 91,8%.

Presente nos setores bancário, previdenciário, de pagamentos, crédito digital e corretagem de seguros, Access Holdings tem colhido os frutos de uma estratégia de diversificação que lhe permite gerar valor além de suas atividades bancárias tradicionais.

A nigeriana Access Holdings viu seu lucro recuar no primeiro semestre de 2025, apesar de um desempenho operacional sólido e de forte crescimento de suas subsidiárias não bancárias. O lucro após impostos foi de 215,9 bilhões de nairas (148,5 milhões de dólares), uma queda de 23,3% em relação ao mesmo período do ano anterior, segundo os resultados financeiros publicados na sexta-feira, 24 de outubro de 2025.

Essa contração deve-se principalmente ao aumento das provisões para perdas em empréstimos, que subiram 87,4%. Os indicadores de rendibilidade foram afetados, com o retorno sobre o patrimônio líquido caindo de 22,4% para 11,4%.

Apesar desta pressão sobre a rentabilidade, o grupo continuou apresentando um crescimento sólido de suas receitas. A receita bruta cresceu 13,8%, apoiada pela força das atividades de crédito. A receita líquida de juros, por sua vez, saltou 91,8%, enquanto as comissões e taxas aumentaram 16,1%, impulsionadas pela digitalização de serviços e pelo aumento dos volumes de transações.

Embora o banco continue sendo o cerne do grupo, as subsidiárias não bancárias mantiveram um ritmo de crescimento. Segundo a Access Holdings, a Access-ARM Pensions é o carro-chefe do portfólio, com lucro antes de impostos em alta de 65,1% e uma receita em alta de 29,9%.

A subsidiária de pagamentos digitais, Hydrogen Payments, apresentou um lucro antes de impostos 273% maior e um volume de transações que cresceu 211%. Já a corretora Access Insurance Brokers manteve a sua trajetória com um lucro antes de impostos em alta de 161% e um aumento de 125% nos prêmios brutos emitidos.

Por fim, a Oxygen X, a subsidiária de crédito digital lançada em 2024, gerou 2,2 bilhões de nairas de lucro antes dos impostos em seu primeiro semestre de atividade.

Apesar da queda no lucro global, a Access Holdings permanece confiante em sua estratégia de diversificação e inovação. O grupo destaca que suas prioridades são manter um crescimento cauteloso, acelerar o desenvolvimento das receitas digitais e transacionais, e aprimorar a disciplina na gestão de riscos e governança.

Sandrine Gaingne

• Taxa de inflação no Togo foi de 0,8% em setembro de 2025, uma queda em relação ao mês anterior.
•  A queda é principalmente devido ao recuo dos preços dos alimentos, confirmando a eficácia das políticas de estabilização implementadas pelo país.
  
  

A taxa de inflação no Togo ficou em 0,8% em setembro de 2025, de acordo com o Instituto Nacional de Estatística e Estudos Econômicos e Demográficos (INSEED), em comparação com 1,1% no mês anterior. Esta queda, impulsionada principalmente pela diminuição dos preços dos alimentos, confirma o controle da inflação abaixo do limiar comunitário de 3% da UEMOA e evidencia a eficácia das políticas de estabilização implementadas pelo país do oeste africano.

No Togo, os preços estão se estabilizando gradualmente mês após mês. De acordo com os dados recentemente publicados pelo INSEED, a taxa de inflação caiu para 0,8% em setembro de 2025, contra 1,1% em agosto. Isso é uma boa notícia para as famílias, num contexto em que a estabilidade dos preços continua sendo uma prioridade para as autoridades econômicas.

Essa queda confirma uma tendência que começou no final de 2024, segundo o Togo First. Nos primeiros nove meses do ano, a taxa de inflação permaneceu abaixo do patamar de 3%, o limiar estabelecido pela União Econômica e Monetária do Oeste Africano (UEMOA) em seus critérios de convergência. Em dezembro de 2024, o país ainda registrava 2,9% de inflação; desde então, a queda foi constante durante todo o período.

Atrás desses números, é principalmente a queda nos preços dos alimentos que explica a tendência geral. Setembro é o período das primeiras colheitas, especialmente nas zonas agrícolas do norte e sul do país. Os mercados viram os preços de vários produtos caírem significativamente: inhame, mandioca, tomate, pimentão, milho e arroz local.

De acordo com o INSEED, algumas variações são impressionantes: o inhame para fufu, por exemplo, caiu mais de 40% em um mês, enquanto os tomates locais caíram quase 20%. Também temos o pimentão (-25,2%), a mandioca (-15,3%) e o milho branco (-9,7%). A mesma tendência para pratos tradicionais como o fufu ou o wokoumé - um prato de massa de milho -, cujos preços caíram de 5 a 7%.

Essa evolução também reflete os esforços do governo togolês para conter os preços ao consumidor. Lomé intensificou as medidas de apoio à produção agrícola, políticas fiscais favoráveis e dispositivos de assistência direcionados às famílias. Objetivo: preservar o poder de compra e evitar um salto nos preços dos produtos básicos, numa época em que vários países vizinhos ainda enfrentam taxas de inflação superiores a 5%.

Com uma inflação média inferior a 3% desde janeiro, Lomé solidifica ainda mais a sua estabilidade econômica, uma vantagem considerável para a credibilidade do país perante os doadores e investidores. A taxa de inflação, que caiu de 2,9% em dezembro de 2024 para 0,8% em setembro de 2025, reflete uma quase constante desinflação nove meses, depois dos picos de 2022 e 2023.

Resta saber se essa tendência poderá ser mantida à medida que o final do ano se aproxima, um período geralmente marcado por um aumento sazonal na demanda e nos preços.

Fiacre E. Kakpo

Nos mercados emergentes, o financiamento das micro, pequenas e médias empresas (MPME/PME) continua a ser um dos principais motores do desenvolvimento económico e social. Estas empresas representam cerca de 90% do tecido empresarial mundial e mais de 50% dos empregos a nível global (World Bank, 2023). Nos países de baixo e médio rendimento, o seu papel é ainda mais determinante, gerando até 70% dos empregos formais e contribuindo com cerca de 40% do PIB. Apesar dessa importância sistémica, persiste um défice estrutural de financiamento: a falta de crédito acessível às PME é estimada em cerca de 5,7 biliões USD. Entre 2015 e 2019, esse défice aumentou mais de 6% ao ano, mesmo com a oferta de crédito a crescer 7% no período (IFC, 2025).

Por detrás destes números esconde-se um paradoxo que revela as tensões do sistema financeiro. Embora a revolução digital esteja a transformar a indústria financeira e a multiplicar os canais de acesso ao crédito, muitas PME continuam excluídas dos circuitos formais. Essa exclusão resulta de vários fatores: insuficiência de dados financeiros confiáveis, falta de garantias reais e, frequentemente, uma desconfiança em relação às instituições financeiras e às ferramentas tecnológicas. O desafio já não é apenas tecnológico, mas sim a capacidade de combinar o digital com o elemento humano. Torna-se essencial articular a precisão das ferramentas digitais — cujos mecanismos de análise e decisão integram cada vez mais componentes de inteligência artificial — com a compreensão contextual que nasce da relação construída no terreno.

Os gestores de cliente: um elo essencial

O papel do gestor de cliente ilustra perfeitamente esta dualidade. O acesso ao crédito não depende apenas da disponibilidade de recursos, mas também da natureza da informação utilizada na avaliação do risco. Nas economias emergentes, as PME operam frequentemente em ambientes marcados por forte informalidade, onde as demonstrações financeiras oficiais revelam apenas uma parte da realidade. É aqui que entra a dimensão qualitativa do conhecimento do cliente. A proximidade e a observação contínua permitem ao gestor recolher elementos que nenhum algoritmo consegue captar por completo: o saber-fazer do empreendedor, a fiabilidade de um fornecedor-chave, a estabilidade de uma equipa familiar, a reputação local de uma oficina, o potencial comercial de um novo ponto de venda, entre outros. Estas informações constituem dados qualitativos que, quando documentados e analisados, tornam-se valiosos para a gestão do risco de crédito. As soluções digitais também não conseguem, por si só, construir uma relação de confiança — especialmente junto de clientes que receiam as instituições financeiras e as autoridades fiscais. Cabe ao gestor dissipar essas inquietações para aceder às informações do cliente com total transparência.

As ferramentas digitais como potenciadoras de competências

A oposição entre tecnologia e perícia humana é um falso dilema. No financiamento das PME, a tecnologia não substitui o gestor de cliente — ela reforça a sua eficácia. Os sistemas digitais, em particular os softwares de gestão da relação com o cliente (CRM – Customer Relationship Management), de análise e concessão de crédito (LOS – Loan Origination System) e de gestão de carteira de empréstimos (LMS – Loan Management System), funcionam como multiplicadores de competências.

Um CRM bem concebido centraliza e estrutura todas as interações entre a instituição financeira e os seus clientes: comunicações, visitas, pedidos de crédito, incidentes de pagamento e oportunidades comerciais. Proporciona uma visão integrada e dinâmica do pipeline e da carteira, garantindo coerência e continuidade da relação, mesmo em caso de mudança de interlocutor. Segundo Salesforce e WebFX (2023), o uso sistemático de um CRM resulta, em média, num aumento de 21% da produtividade comercial e de 16% na taxa de fidelização da clientela. O CRM torna-se assim a memória institucional da relação — uma infraestrutura de conhecimento partilhado que transforma a experiência do cliente em vantagem competitiva sustentável.

Ligado a este sistema, o LOS racionaliza todo o processo de concessão de crédito. A recolha de dados é digitalizada, os comprovativos são integrados, e os rácios financeiros — incluindo a capacidade de endividamento — são calculados instantaneamente a partir das informações registadas e armazenadas no sistema. Essa interligação assegura um fluxo fluido entre o gestor de cliente, o middle office e o comité de crédito, reduzindo de forma significativa os prazos de análise. Em algumas instituições, processos que antes demoravam semanas são hoje concluídos em poucos dias.

Depois da concessão do crédito, o LMS assume a gestão e o acompanhamento da carteira ao longo de todo o ciclo de vida do empréstimo. A automatização de tarefas reduz os custos operacionais e melhora a qualidade do acompanhamento. De acordo com um estudo da McKinsey (2022), a implementação de um LMS em ambientes com elevado volume de crédito permite reduzir os custos operacionais entre 25% e 30%, aumentando simultaneamente a rastreabilidade e a conformidade regulatória. Estas ferramentas são frequentemente integradas ao CBS (Core Banking System), que pode incluir diversas interfaces até às plataformas de atendimento ao cliente.

A experiência do IndusInd Bank, na Índia, demonstra de forma concreta os benefícios desta integração tecnológica. Ao conectar um CRM aos seus sistemas LOS e LMS, o banco reduziu os prazos de tratamento em 60%, aumentou em 50% a taxa de conversão comercial e melhorou em 90% a rapidez do seu serviço. Estes ganhos traduziram-se num reforço da relação com os clientes: os gestores passaram a dedicar mais tempo às visitas no terreno, à compreensão das necessidades específicas e à oferta de soluções adequadas (IndusInd Bank, 2021).

Conhecimento do cliente, confiança e proximidade: a base da relação

A qualidade da relação entre PME e banco assenta, antes de mais, na continuidade e na confiança. Quando um gestor acompanha a mesma carteira durante vários anos, adquire uma compreensão profunda dos ciclos de negócio: sazonalidade das vendas, dependência de determinados clientes, pressões concorrenciais ou alterações no aprovisionamento. Essa estabilidade reforça a confiança do empresário e aumenta a capacidade do banco de antecipar riscos em vez de apenas reagir a eles. Pelo contrário, uma rotação excessiva de pessoal fragiliza a relação e gera custos de aprendizagem repetidos.

A proximidade — geográfica e relacional — desempenha um papel complementar. As visitas às empresas, as conversas informais e os contactos frequentes permitem identificar informações que os dados contabilísticos não revelam: um novo contrato, uma oportunidade de exportação ou uma tensão de tesouraria iminente.

Um CRM bem estruturado apoia esta lógica de proximidade e continuidade. Ao centralizar históricos de contacto, notas de visita, lembretes e oportunidades identificadas, permite um acompanhamento regular e coerente de cada cliente. Mais ainda: protege a memória institucional. Se um gestor mudar de função ou se houver rotatividade da equipa, a informação registada garante continuidade no serviço. Assim, é a instituição — e não o indivíduo — que detém o conhecimento do cliente. No entanto, essa vantagem só se concretiza se os dados forem registados de forma rigorosa e se os colaboradores compreenderem o valor estratégico da ferramenta. Um CRM bem alimentado não substitui a relação humana, mas preserva o seu registo e garante a sua durabilidade, transformando a proximidade individual em capital relacional coletivo.

Um modelo híbrido para uma finança inclusiva

No financiamento das PME, a complementaridade entre tecnologia e experiência humana é a chave para um modelo sustentável e inclusivo. O digital traz rapidez, rigor e capacidade analítica; o humano traz compreensão, confiança e interpretação contextual. CRM, LOS e LMS não substituem o discernimento do gestor de cliente — permitem-lhe concentrar-se naquilo que realmente gera valor: o acompanhamento estratégico dos empresários e a construção de relações de longo prazo.

Nas economias emergentes, onde a relação precede inevitavelmente a transação, este equilíbrio entre inteligência artificial e inteligência humana é essencial para expandir o acesso ao financiamento sem comprometer a qualidade e a estabilidade das carteiras de crédito. A tecnologia torna-se, assim, uma extensão da relação — e não o seu substituto.

A formação e o desenvolvimento de competências das equipas nestes domínios são agora um desafio central para as instituições financeiras, permitindo-lhes responder às expectativas das PME e manter carteiras saudáveis, rentáveis e equilibradas.

O Certificat d'Expert en Financement des PME (CESF-FR) da Frankfurt School of Finance & Management é uma formação totalmente online, personalizada e flexível, com duração de 6 meses. Desenvolve competências e conhecimentos essenciais para profissionais que atuam em várias funções relacionadas com o financiamento das PME, com foco na análise de risco de crédito, no processo de decisão de empréstimos, na intermediação adequada da tomada de risco e na gestão da relação com o cliente. Este curso online (ministrado em francês ou em inglês) apresenta-lhe os princípios fundamentais do financiamento das PME.

Moçambique recebe prêmio de seguro de US$ 2 milhões para proteção contra seca para a temporada agrícola 2025-2026
Programa de Financiamento de Risco de Desastre na África (ADRiFi) acumula mais de US$ 150 milhões em favor de 16 países africanos

Moçambique recebeu uma apólice de seguro de dois milhões de dólares para proteção contra a seca referente à temporada agrícola 2025-2026. Esta é a terceira cobertura anual consecutiva concedida ao país como parte do Programa de Financiamento de Risco de Desastre na África (ADRiFi) do Banco Africano de Desenvolvimento.

Este prêmio foi anunciado durante o Fórum de Financiamento de Risco Climático e de Desastres 2025 (CDRFI), realizado entre os dias 14 e 16 de outubro sob o tema "Reforçar a resiliência da África por meio de financiamento e seguro transformadores para riscos climáticos e de desastres", co-organizado pelo governo de Moçambique e o Banco Africano de Desenvolvimento, visando promover o financiamento de risco de desastre do ADRiFi no continente.

O Programa de Financiamento de Riscos de Desastres na África (ADRiFi) fortalece a preparação financeira dos países para choques climáticos, apoiando o seguro de riscos soberanos, melhorando a modelagem de riscos e integrando o financiamento de riscos de desastres nas estruturas políticas nacionais em toda a África.

Como parte do ADRiFi, o Banco Africano de Desenvolvimento oferece financiamento e subsidia prêmios de seguro para os países africanos participantes, enquanto reforça sua capacidade de gerenciar riscos climáticos. O Grupo de Capacidade de Risco Africano (ARC) fornece seguro contra riscos soberanos e faz pagamentos rápidos quando os limites de desastre são atingidos, enquanto os países doadores, incluindo o Reino Unido, Suíça, Canadá, Noruega e Países Baixos, contribuem com o financiamento por meio do Fundo Fiduciário Multi-Doadores para apoiar a implementação do programa.

Para marcar o recebimento do prêmio por Moçambique, um cheque cerimonial foi entregue a Albertina Fruquia Fumane, secretária permanente do ministério mozambicano das finanças. Ela observou que as apólices de seguro de risco do país são "um instrumento estratégico de antecipação que permite ao Estado proteger os mais vulneráveis, manter a estabilidade social e mitigar os impactos econômicos dos choques climáticos recorrentes."

Andrew Mude, responsável pela redução de riscos associados ao financiamento agrícola e à resiliência climática do Grupo do Banco Africano de Desenvolvimento, ressaltou a urgência de estabelecer programas de seguro climático. "Os impactos climáticos estão se intensificando em toda a África", alertou. "O Programa de Financiamento de Risco de Desastres na África mobilizou mais de 150 milhões de dólares em favor de 16 países africanos, protegendo mais de seis milhões de pessoas e demonstrando o potencial transformador de soluções financeiras estratégicas na preservação de vidas e meios de subsistência."

Elsbeth Akkerman, embaixadora dos Países Baixos, representou os doadores do Fundo Fiduciário Multi-Doadores ADRiFi. "Ainda mais importante, é o governo de Moçambique, por meio do ministro das Finanças, que defende o ADRiFi, ao lado de outros governos africanos, do Banco Africano de Desenvolvimento e da Capacidade de Risco Africano. A liderança africana é a chave para o sucesso", enfatizou. Os países doadores do ADRiFi são o Reino Unido, Canadá, Países Baixos, Noruega e Suíça.

Gabriel Belem Monteiro, vice-presidente do Instituto Nacional para a Gestão e Redução de Riscos de Desastres (INGD), a agência executora, descreveu o Fórum sobre Financiamento de Riscos Climáticos e de Desastres 2025 como "uma oportunidade estratégica para fortalecer capacidades, alinhar políticas e consolidar a liderança africana na gestão de risco de desastres."

Anthony Mothae Maruping, presidente do Conselho de Administração da Capacidade de Risco Africano, parceira do programa ADRiFi, apontou a experiência de Moçambique como modelo para o continente. "Isso envia uma mensagem forte para o restante do continente: a África vence quando demonstra previsão e união", disse Maslo.

Claire Conan, diretora do Programa Mundial de Alimentos (PAM) em Moçambique, enfatizou a urgência de agir cedo. "O seguro paramétrico é mais do que um instrumento financeiro: é um compromisso para ação proativa. Em um mundo onde os recursos são cada vez mais limitados, agir cedo, eficazmente e com base em evidências não é apenas uma boa prática, é um imperativo moral e econômico."
 
Os participantes do fórum visitaram comunidades afetadas pela seca no distrito de Magude (província de Maputo), onde puderam ver em primeira mão como os prêmios de seguro fornecem apoio tangível às comunidades duramente afetadas.

Recebida pelo Banco Africano de Desenvolvimento (BAD), primeira alocação de $14 milhões é destinada a melhorar a segurança alimentar nos países africanos de baixa renda
Proveniente do Programa Global para Agricultura e Segurança Alimentar (GAFSP), os recursos de capital de desrisco têm como objetivo liberar $200 milhões do setor privado

O Programa Global para Agricultura e Segurança Alimentar (GAFSP) anunciou a primeira alocação de 14 milhões de dólares de capital de desrisco, com a finalidade de desbloquear 200 milhões de dólares do setor privado para melhorar a segurança alimentar nos países de baixa renda na África. A alocação é destinada ao novo balcão de financiamento do setor privado dentro do Grupo do Banco Africano de Desenvolvimento.

O GAFSP fornece recursos financeiros e técnicos - incluindo doações, financiamentos mistos e assistência técnica e serviços de consultoria - para os países mais pobres do mundo, para apoiar projetos em toda a cadeia de valor da agricultura.

Este novo balcão, o Business Investment Financing Track (Balcão de Financiamento de Investimento em Empresas, BIFT, na sigla em inglês) foi lançado em 2024 como segundo balcão de financiamento do setor privado do GAFSP. Ele combina doações e financiamentos concessionais do programa com financiamentos de bancos multilaterais de desenvolvimento para catalisar o financiamento do setor privado em prol de pequenos agricultores, grupos de produtores, indústrias agroalimentares e startups.

Essa primeira alocação do balcão será usada na criação de um Mecanismo de Compartilhamento de Riscos para insumos agrícolas - um fundo de 200 milhões de dólares que será hospedado pelo Banco Africano de Desenvolvimento, com uma parcela de dez milhões de dólares de capital de desrisco. Uma quantia adicional de quatro milhões de dólares em forma de doações financiará a assistência técnica para catalisar até duzentos milhões de dólares em empréstimos ao setor privado para pequenas e médias empresas agrícolas na Etiópia, Uganda, Tanzânia, Maláui e Zâmbia. O Mecanismo de Compartilhamento de Riscos para insumos agrícolas se esforçará para incentivar os bancos locais a concederem crédito aos fornecedores de insumos agrícolas.

Pequenos agricultores e empresas agroalimentares em fase inicial em países frágeis e de baixa renda enfrentam dificuldades para acessar crédito, seguro e capital de investimento devido à percepção elevada de risco, o que limita sua capacidade de responder ao aumento da demanda por alimentos.

O Mecanismo de Compartilhamento de Riscos para insumos agrícolas, que será implementado pelo African Trade and Investment Development Insurance - uma instituição pan-africana que fornece seguro contra riscos políticos e seguro de crédito para investidores - irá preencher esta lacuna fornecendo garantias às instituições financeiras, uma medida de compartilhamento de riscos destinada a incentivar os bancos comerciais a concederem empréstimos a essas indústrias agroalimentares mal atendidas.

"Esta primeira alocação demonstra a vontade dos doadores de trabalharem juntos neste novo modelo para resolver um desafio secular no financiamento de pequenos agricultores: o risco", declarou Natasha Hayward, responsável pelo programa no Programa Global para Agricultura e Segurança Alimentar.

"Combinando os fundos dos doadores do GAFSP com financiamentos multilaterais de desenvolvimento e comerciais, cada dólar do programa permitirá mobilizar muito mais investimentos privados, multiplicando assim o impacto positivo na segurança alimentar e na resiliência face ao aumento das temperaturas e às condições meteorológicas imprevisíveis."

Este financiamento contribuirá para expandir o acesso a sementes certificadas, fertilizantes orgânicos, corretivos para o solo, mecanização e outros insumos que ajudam as indústrias agroalimentares a enfrentar o extremo calor e a escassez de água, e outros efeitos dos climas extremos. Mais de 1,5 milhão de pequenos agricultores e 500 distribuidores de insumos agrícolas e cooperativas agrícolas devem se beneficiar.

"Com este mecanismo destinado a distribuidores de insumos agrícolas e pequenos agricultores, queremos fortalecer toda a cadeia de valor, do suprimento de insumos ao acesso ao mercado, construindo sistemas alimentares capazes de resistir às oscilações do mercado, especialmente e acima de tudo, às pressões ambientais. Com a criação do Mecanismo de Compartilhamento de Riscos para insumos agrícolas, estamos plantando as sementes de uma África mais segura no que se refere à alimentação", disse Philip Boahen, coordenador do GAFSP no Banco Africano de Desenvolvimento.

Esta primeira alocação está alinhada com os compromissos gerais assumidos pela África para transformar seus sistemas alimentares, incluindo o Programa Detalhado de Desenvolvimento da Agricultura Africana e a Declaração de Kampala sobre a Aceleração da Implementação da Transformação dos Sistemas Alimentares na África.

Aliko Dangote, CEO do Dangote Group, torna-se o primeiro africano com ativos superiores a 30 bilhões de dólares devido ao bom desempenho de suas empresas listadas na Bolsa de Lagos desde o início do ano.
De acordo com a última atualização do Bloomberg Billionaire Index, a fortuna de Dangote aumentou em 2,43 bilhões de dólares desde 1º de janeiro de 2025, totalizando agora 30,5 bilhões de dólares.

O líder do Dangote Group continúa conquistando superlativos. Depois de ser o homem mais rico da Nigéria e da África e o negro mais rico do mundo, ele se tornou o primeiro africano a ter ativos superiores a 30 bilhões de dólares, graças, principalmente, ao bom desempenho de suas sociedades cotadas na Bolsa de Lagos desde o início do ano.

O magnata nigeriano, Aliko Dangote, tornou-se o primeiro africano a acumular mais de 30 bilhões de dólares, de acordo com a mais recente atualização do Índice de Bilionários da Bloomberg, datada de domingo, 26 de outubro de 2025.

Este índice, que acompanha diariamente a evolução da fortuna e a classificação das 500 pessoas mais ricas do planeta, mostra que a fortuna do bilionário cresceu 2,43 bilhões de dólares desde 1º de janeiro de 2025, totalizando 30,5 bilhões de dólares.

O CEO do grupo Dangote, que agora ocupa a 73ª posição entre as pessoas mais ricas do mundo, deve principalmente o aumento de sua fortuna às fortes altas do valor de suas empresas listadas no Nigerian Exchange, segundo o site Billionaires Africa. Assim, o valor da Nascon Allied Industries (refinaria de sal) aumentou 279% desde o início do ano, enquanto o da Dangote Sugar (produção de açúcar) quase dobrou. O valor da Dangote Cement, o maior grupo de cimento do continente com cerca de 55 milhões de toneladas por ano, subiu mais de 38% desde 1º de janeiro de 2025.

Aliko Dangote, de 68 anos, viu sua fortuna aumentar de 15,1 bilhões de dólares em outubro de 2024 para 27,8 bilhões de dólares após a entrada em operação de sua mega refinaria de petróleo. Naquela época, o Índice de Bilionários da Bloomberg levou em consideração, pela primeira vez, o valor da refinaria, cuja construção demandou 11 anos e investimentos de 20 bilhões de dólares, no cálculo da fortuna do homem mais rico da África.

Além da refinação de petróleo, da refinação de sal e da produção de açúcar, o grupamento Dangote Group opera principalmente nos setores da agricultura, fertilizantes, automobilístico, logística e imobiliário.

Os analistas dizem que a fortuna de Dangote pode alcançar novos patamares nos próximos anos, especialmente depois do bilionário ter anunciado, em uma entrevista concedida em 20 de outubro de 2025 à S&P Global, sua intenção de listar 5 a 10% das ações de sua refinaria no Nigerian Exchange no próximo ano e de aumentar progressivamente sua capacidade de produção

Walid Kéfi

Parceria firmada entre o Escritório de Contratos Públicos (BPP) e a Agência Reguladora de Locação de Equipamentos (ELRA) com o objetivo de desenvolver economicamente a Nigéria
A cooperação visa aprimorar os processos de licitação e locação de equipamentos

O Escritório de Contratos Públicos (BPP) e a Agência Reguladora de Locação de Equipamentos (ELRA) assinaram um Memorando de Entendimento em vista de impulsionar o desenvolvimento econômico da Nigéria.

BPP, ELRA PARTNER TO DRIVE ECONOMIC REFORMS, NATIONAL DEVELOPMENT. O Bureau de Contratos Públicos (BPP) @BPP_NG e a Agência Reguladora de Locação de Equipamentos (ELRA) assinaram um Memorando de Entendimento para promover mudanças positivas na economia da Nigéria. A parceria… pic.twitter.com/yKQ9siHWPP
— Presidência Nigéria (@NGRPresident) 25 de outubro de 2025

Conforme um comunicado divulgado pela Presidência no sábado, 25 de outubro de 2025, a colaboração visa intensificar a cooperação entre as duas instituições e aperfeiçoar os procedimentos de licitação e locação de equipamentos.

Assinada a convenção entre a RDC e o consórcio Sino-Congo para a construção da Cidade Industrial China-Congo em Maluku, após meses de atraso.
Projeto avaliado em 12 bilhões de dólares ao longo da fase inicial, visando a criação de 1200 unidades industriais e dois quarteirões, podendo gerar cerca de 150 mil empregos diretos e indiretos.

Após meses de atraso devido a negociações complexas, a convenção entre a República Democrática do Congo (RDC) e o consórcio Sino-Congo finalmente foi aprovada em setembro de 2025. Este projeto representa um marco na estratégia de diversificação econômica do país, visando reduzir sua dependência de minerais por meio da industrialização.

A República Democrática do Congo (RDC) e o consórcio Sino-Congo Special Zone (SCSZ) assinaram uma convenção para a construção da Cidade Industrial China-Congo, como parte do projeto de expansão da cidade de Kinshasa para Maluku. Este projeto pretende "aliviar a capital, fomentar o emprego e fazer de Kinshasa um grande polo industrial e econômico na África Central", segundo a Primatura.

Estimado em 12 bilhões de dólares para a primeira fase, o projeto cobrirá 75 km² e prevê a criação de 1200 unidades industriais. No final, deverá gerar quase 150.000 empregos diretos e indiretos, contribuindo para a transformação econômica do país.

A cidade industrial, projetada como uma Zona Econômica Especial (ZEE), oferecerá incentivos fiscais e aduaneiros destinados a atrair investidores nacionais e internacionais para os setores agroindustriais, de manufatura e de atividades de transformação.

Esta parceria público-privada está alinhada com a visão do presidente Félix Tshisekedi e materializa o terceiro pilar do programa de ações do projeto do governo, focado no crescimento econômico sustentável.

A assinatura da convenção, após vários meses de atraso, marca um avanço importante para o país. Inicialmente previsto para o início de 2025, a implementação do projeto foi atrasada por negociações complexas. A primeira versão do texto, apresentada ao Conselho de Ministros em 18 de julho de 2025, foi rejeitada antes de ser validada em 12 de setembro. Com esta assinatura, a RDC realiza um passo estratégico rumo à diversificação de sua economia, há muito tempo centrada nas exportações minerais.

A cidade industrial Sino-Congo é uma componente deste amplo projeto, com um custo total de 50 bilhões de dólares, visando a construção de uma nova cidade em uma área de 43.000 hectares na comuna de Maluku, a leste de Kinshasa. Incluirá oito parques industriais, com 1200 unidades em 5000 hectares, um distrito comercial de 2000 hectares e um distrito operário de 500 hectares.

Ingrid Haffiny (stagiaire)

Egito e União Europeia assinam dois acordos totalizando 5,52 bilhões de dólares para financiamento de reformas e desenvolvimento econômico
Ações fazem parte de uma parceria estratégica global firmada em março de 2024, no valor total de 7,4 bilhões de euros (8,6 bilhões de dólares) com duração de quatro anos

O Egito e a União Europeia (UE) assinaram dois acordos no valor total de 4,75 bilhões de euros (5,52 bilhões de dólares) e se comprometeram com várias reformas, uma etapa crucial na consolidação de sua parceria.

O primeiro acordo, no valor de 4 bilhões de euros, diz respeito à segunda fase do Mecanismo de Assistência Macroeconómica e de Apoio Orçamental (MFA), destinado a reforçar a estabilidade e a resiliência econômica. Além disso, contribui para estender os prazos da dívida, melhorar a sua viabilidade e preencher o déficit de financiamento.

O segundo acordo, dotado de 75 milhões de euros, visa apoiar as reformas socioeconômicas do país. Ele focará na melhoria da qualidade dos serviços essenciais como educação, saúde e acesso à água, além de aumentar os meios de subsistência.

As parcerias foram seladas na quarta-feira, 22 de outubro de 2025, durante o primeiro encontro Egito-UE realizado em Bruxelas, com o objetivo de promover a cooperação política e econômica e apoiar a estabilidade, a paz e a prosperidade comum.

Foram implementadas várias reformas econômicas com o objetivo de melhorar ainda mais o ambiente de negócios e investimentos no Egito.

Este financiamento entra no âmbito de uma parceria mundial assinada entre o Egito e a UE em março de 2024, totalizando 7,4 bilhões de euros (8,6 bilhões de dólares) para o período 2024–2027. "Este programa inclui 5 bilhões de euros de empréstimos a taxas concessórias, 1,8 bilhão de euros de investimentos adicionais mobilizados e 600 milhões de euros de doações", especifica a UE.

Segundo a Comissão da UE, a colaboração se baseia em seis pilares, incluindo relações políticas, comércio, investimentos e segurança. Em dezembro de 2024, a UE havia desembolsado 1 bilhão de euros, cobrindo a primeira fase da Assistência Macrofinanceira de curto prazo.

A UE era o principal parceiro comercial do Cairo em 2024, representando 22% do total do seu comércio. Esse montante totalizou 32,5 bilhões de euros, dos quais 12,6 bilhões foram importações e 19,9 bilhões de exportações, segundo dados da União.

Foi mencionado no encontro que outros financiamentos foram anunciados em diversas áreas de cooperação setorial, incluindo 110,5 milhões de euros para formação técnica e ofícios do futuro, e 50 milhões de euros para transição verde e energia renovável. A implementação de grandes projetos financiados pelo pacote de 200 milhões de euros dedicado ao componente migração da Parceria Estratégica Global também foi discutida, com a implementação das primeiras iniciativas planejadas para 2025–2026.

Lydie Mobio

CRDB Bank, do Burundi, recebeu uma linha de crédito de $25 milhões do Finnfund, da Finlândia, e do OeEB, da Áustria, para expandir seus empréstimos a micro, pequenas e médias empresas, e a instituições dirigidas por mulheres.
O empréstimo beneficiará cerca de 4.000 micro e pequenas empresas, com ao menos 30% destinado a empresas lideradas por mulheres.

O CRDB Bank, do Burundi, obteve uma linha de crédito de 25 milhões de dólares das instituições financeiras finlandesa (Finnfund) e austríaca (OeEB) para expandir seus empréstimos a micro, pequenas e médias empresas, assim como a instituições lideradas por mulheres.

O investimento dos bancos de desenvolvimento da Áustria, OeEB, e da Finlândia, Finnfund, representou o primeiro investimento feito no Burundi. O anúncio, feito nesta quarta-feira, 22 de outubro de 2025, consistiu em um empréstimo de 25 milhões de dólares para o CRDB Bank no Burundi.

O empréstimo servirá para financiar aproximadamente 4.000 microempresas e PMEs. Ao menos 30% do valor será destinado a empresas dirigidas por mulheres. "Essa é a nossa primeira transação no Burundi, assim como o primeiro apoiado por uma garantia da UE", disse Sabine Gaber, CEO e membro do Conselho Executivo do OeEB.

A linha de crédito é respaldada por garantias do Ministério das Finanças da Áustria e do Fundo Europeu para o Desenvolvimento Sustentável (FEDS+). Seu objetivo é ampliar o acesso ao crédito, principalmente para as MPMEs burundianas, que enfrentam um déficit de financiamento estimado em 490 milhões de dólares, segundo comunicado do Finnfund. O comunicado também ressalta que a inclusão financeira permanece muito baixa, com uma taxa declarada de 21%.

"Fazer este passo importante não se resume a um simples acordo de transação através de uma facilidade de crédito, mas estabelece a base para uma parceria duradoura. Para que o banco possa concretizar seu projeto estratégico de se tornar líder de mercado, é necessário um relacionamento mais próximo, e é por isso que estamos fortalecendo nossa parceria para ter um impacto duradouro", comentou Fredrick Luhozyo Siwale, seu diretor-geral.

Lembre-se que as três instituições assinaram no início de setembro de 2025, em Viena, na Áustria, dois acordos estratégicos de financiamento voltados para MPMEs dirigidas ou possuídas por mulheres no Burundi. Esse passo faz parte de uma abordagem ambiciosa para a inclusão econômica e o empoderamento das empresárias.

O CRDB Bank Burundi é o terceiro maior banco no Burundi, com uma quota de mercado de 16% no total de ativos e 15% em depósitos de clientes, ao fim de 2023, de acordo com seu relatório anual de atividades. Seu portfólio de crédito aumentou 123,0% para 683.686 milhões de francos burundianos (231 milhões de dólares) em comparação com 307.575 milhões no final de 2022. A expectativa do banco é atingir uma rentabilidade maior até 2024, através da expansão de empréstimos a empresas e indivíduos.

O CRDB Bank Burundi registrou um crescimento de 51% no lucro antes dos impostos, que alcançou 33.068 milhões de francos burundianos no final de 2023, em comparação com os 21.846 milhões reportados em 2022. O lucro após impostos foi de 31.494 milhões no final de 2023, um aumento de 55% ano a ano.

Chamberline Moko