O ambiente económico restritivo e a forte contração do lucro são as principais razões invocadas pelo conselho de administração da BOA Níger para justificar a sua decisão. Os resultados do exercício de 2025 serão apresentados aos acionistas na sexta-feira, 3 de abril.

Os acionistas da Bank of Africa (BOA) Níger não receberão dividendos referentes ao exercício de 2025, uma primeira vez após vários anos de distribuição regular. A informação consta de um relatório recente do banco.

O conselho de administração submeterá esta proposta à aprovação da Assembleia Geral Ordinária dos acionistas na sexta-feira, 3 de abril. «O resultado do exercício de 2025 não permite o pagamento de dividendos aos acionistas», indicou o banco, referindo-se a um ano particularmente difícil do ponto de vista económico e financeiro.

O lucro líquido caiu para 409,26 milhões FCFA (aproximadamente 717 mil dólares) em 31 de dezembro de 2025, contra mais de 5 mil milhões FCFA em 2024, representando uma diminuição espetacular de 91,8%. Este desempenho negativo deve-se, entre outros fatores, à retração do produto líquido bancário (-1,2%) e ao aumento das despesas gerais (+3,9%), parcialmente relacionado com encargos fiscais excecionais. A rentabilidade sobre o capital próprio (ROE) desmoronou-se, passando de 11,39% em 2024 para 1,05% em 2025.

Para além dos fatores internos, a filial nigerina do grupo marroquino Bank of Africa destaca um ambiente económico ainda degradado no Níger, marcado pelas repercussões das sanções resultantes do golpe de Estado de julho de 2023. Neste contexto, o setor bancário enfrenta um aumento das dívidas em incumprimento. O volume de crédito da BOA Níger recuou 20,9% em relação ao ano anterior.

Um saldo de prejuízos acumulados

O conselho de administração decidiu ainda destinar a totalidade do lucro líquido do exercício à redução do saldo de prejuízos acumulados, que inicialmente era de 1,4 mil milhões FCFA. Apesar desta alocação, o défice acumulado dos exercícios anteriores resulta num saldo final de 1,8 mil milhões FCFA, tornando impossível qualquer distribuição de dividendos, segundo o banco.

Esta decisão representa uma ruptura com a política de remuneração adotada nos últimos anos. O dividendo por ação tinha registado um crescimento contínuo, passando de 385,95 FCFA em 2018 para um pico de 613,80 FCFA em 2022. Seguiu-se uma diminuição para 609,15 FCFA em 2023, antes de cair para 209,25 FCFA em 2024.

Contudo, o banco garante que continua sólido, com níveis de solvabilidade e liquidez superiores às normas. Para 2026, a BOA Níger aposta numa melhoria dos seus resultados graças à digitalização, ao apoio às PME e a uma melhor gestão de custos. O banco prevê assim um resultado antes de impostos de 7,2 mil milhões FCFA, o que representaria um crescimento de 515,3% face ao exercício anterior. Para atingir este objetivo, aposta no aumento do produto líquido bancário, na redução das despesas operacionais e, sobretudo, na diminuição do custo do risco.

Sandrine Gaingne

A Fundação Tony Elumelu revelou os 3.200 empreendedores africanos selecionados para a sua coorte de 2026. A seleção destaca-se pela maioria de mulheres e pela forte concentração em setores-chave da economia real, nomeadamente agricultura, agroindústria e serviços, refletindo as dinâmicas atuais do empreendedorismo no continente.

A Fundação Tony Elumelu (TEF) anunciou, a 22 de março de 2026 em Abuja, os nomes dos 3.200 empreendedores africanos integrados na 12.ª coorte do seu programa de apoio ao empreendedorismo. Os beneficiários, provenientes dos 54 países do continente, terão acesso a formação, acompanhamento personalizado e financiamento de até 5.000 dólares.

Esta nova coorte mantém o rumo de um programa que se tornou estruturante à escala africana. Lançada em 2010, a iniciativa já apoiou mais de 24.000 empreendedores, concedendo mais de 100 milhões de dólares em financiamentos. Segundo Tony Elumelu, as empresas apoiadas geraram mais de 4,2 mil milhões de dólares em receitas e criaram cerca de 1,5 milhão de empregos.

Num comunicado sobre esta seleção, o empresário nigeriano reafirmou a sua convicção de que «o empreendedorismo e a criatividade dos jovens africanos» constituem o principal motor de transformação económica do continente. Destacou ainda o progresso do programa, cuja meta inicial de apoiar 10.000 empreendedores já foi largamente ultrapassada.

A coorte de 2026 distingue-se pelo forte protagonismo das mulheres, que representam 51% dos empreendedores selecionados. Segundo Tony Elumelu, este resultado decorre de uma seleção baseada no mérito, com candidaturas femininas destacando-se «pela qualidade das ideias e clareza dos modelos de negócio».

A análise dos beneficiários evidencia a predominância de atividades ligadas à economia real. Agricultura e agroindústria estão entre os setores mais representados, juntamente com transformação alimentar, têxtil, comércio e serviços de proximidade.

Setores tecnológicos, incluindo serviços digitais e fintech, também estão presentes, mas de forma complementar, refletindo a estruturação progressiva dos ecossistemas empreendedores africanos.

O papel central do setor privado

Embora os empreendedores selecionados venham de todos os países africanos, alguns mercados, como a Nigéria, dominam em volume. Outros países, como Benim, Gana e Camarões, também apresentam uma presença significativa.

Esta configuração ilustra tanto as disparidades de maturidade entre ecossistemas nacionais como a vontade da fundação de garantir uma cobertura continental.

Além dos números, a Tony Elumelu Foundation promove, através do seu programa, a visão do «Africapitalismo», baseada no papel central do setor privado no desenvolvimento económico e social do continente.

Para Tony Elumelu, o desafio é passar de um modelo centrado na ajuda para um modelo baseado em investimento e criação de valor local. «A esperança não é apenas um sentimento, é um sistema que podemos construir», sublinha.

Com esta coorte, a fundação reforça o seu posicionamento como um dos principais catalisadores do empreendedorismo africano, num contexto em que as jovens empresas se afirmam cada vez mais como um motor central de crescimento e inclusão económica no continente.

Ao alargar o acesso a contas bancárias em francos CFA aos cidadãos da UEMOA que vivem no estrangeiro, a BCEAO procura integrar a diáspora no sistema financeiro da União e captar uma parte das transferências externas para o financiamento da economia.

O Banco Central dos Estados da África Ocidental (BCEAO) autoriza agora os cidadãos da União Económica e Monetária da África Ocidental (UEMOA) residentes no estrangeiro a abrir contas em francos CFA em bancos da União, em condições semelhantes às dos residentes.

«Qualquer pedido de abertura de conta em francos CFA por um cidadão de um Estado-membro da UEMOA beneficia do mesmo tratamento reservado a um residente», especifica a nota nº 001-03-2026 da BCEAO, assinada em Dakar, Senegal, na sexta-feira, 13 de março.

Com esta decisão, a instituição monetária amplia o acesso ao sistema bancário, reconhecendo a diáspora como um ator económico pleno e não apenas como remetente de fundos. O objetivo é captar uma parte significativa dos fluxos financeiros da diáspora, reforçando a sua integração nos circuitos bancários regionais.

O dispositivo simplifica as modalidades de abertura e operação das contas para não residentes, mantendo simultaneamente um quadro prudencial, nomeadamente no acesso ao crédito, que depende de autorização prévia. As contas abertas seguem um regime comum para operações correntes, aproximando a diáspora das práticas bancárias domésticas, respeitando as exigências de combate à lavagem de capitais e ao financiamento do terrorismo.

Um instrumento de transformação dos fluxos financeiros para a economia real

Para além da inclusão financeira, esta medida reflete a vontade de transformar fluxos da diáspora. Historicamente orientados para transferências pontuais através de circuitos internacionais ou informais, estes fluxos poderão ser gradualmente redirecionados para depósitos bancários mais estáveis, suscetíveis de serem canalizados para o financiamento da economia real. Esta reorientação abre novas perspetivas para a mobilização de poupanças e o financiamento de projetos produtivos no espaço UEMOA.

Esta dinâmica integra-se num processo mais amplo de consolidação da integração financeira, iniciado com os avanços nos pagamentos instantâneos. O desafio consiste agora em transformar um fluxo de rendimentos num instrumento estruturante para o desenvolvimento económico local.

Potencial de liquidez para os bancos

Para os bancos comerciais, esta evolução regulatória oferece perspetivas de reforço da liquidez e diversificação de recursos. A integração dos ativos da diáspora em francos CFA poderá ampliar a base de depósitos e aumentar a capacidade de financiamento da economia. Consolidando recursos em moeda local, os bancos poderão também reduzir a sua exposição a financiamentos externos, frequentemente mais caros e voláteis.

Contudo, a implementação desta medida dependerá da capacidade dos bancos de adaptar a sua oferta. O desenvolvimento de soluções digitais ajustadas a clientes não residentes, nomeadamente para abertura de contas à distância e gestão de poupanças, será determinante. Paralelamente, a BCEAO terá de assegurar a clareza e harmonização dos mecanismos de conformidade, especialmente quanto à identificação de clientes e respeito pelas normas de combate a fluxos ilícitos.

Em última análise, a eficácia desta reforma dependerá da sua adoção pelos atores envolvidos e do impacto real na transformação duradoura dos fluxos financeiros da diáspora.

Chamberline Moko

O Adenia Entrepreneurial Fund I superou a sua meta inicial de 150 milhões de dólares. O fundo investe em empresas africanas de pequena e média capitalização, apostando na aquisição de participações de controlo e na criação de valor.

A sociedade de investimento, Adenia Partners, anunciou nesta quinta-feira, 19 de março, o primeiro fecho do seu fundo Adenia Entrepreneurial Fund I (AEF), com 180 milhões de dólares em compromissos. Este montante permite ao fundo atingir a sua dimensão-alvo logo nesta primeira etapa.

A operação ocorre menos de um ano após o lançamento da captação de recursos, o que demonstra o interesse dos investidores por este veículo centrado em empresas de pequena e média capitalização. O fundo prevê investir todos os seus recursos em África, privilegiando o financiamento do crescimento das PME.

Estratégia focada na aquisição de controlo das empresas

O AEF visa setores como indústria, bens e serviços de consumo, energia, saúde e educação. O fundo pretende adquirir participações maioritárias para desempenhar um papel ativo na gestão e organização das empresas. Pretende acompanhá-las na definição da sua estratégia, na melhoria dos seus processos internos e no reforço da sua governação. O objetivo é também apoiar a sua expansão para novos mercados, especialmente a nível regional.

Neste contexto, a Adenia realizou um primeiro investimento ao entrar no capital da Maymana, uma empresa marroquina criada em 1985 e especializada na produção e distribuição de produtos alimentares. Esta operação visa estruturar a organização da empresa e apoiar o seu desenvolvimento para além do seu mercado de origem.

Posicionamento no crescimento das PME

A estratégia do AEF baseia-se na identificação de empresas capazes de se expandir em vários mercados africanos. O objetivo é criar valor através da expansão geográfica e da melhoria do desempenho operacional.

Segundo Alexis Caude, sócio-gerente da Adenia Partners, a rapidez desta captação de recursos reflete a perceção dos investidores sobre o potencial das empresas africanas. «Atingir o nosso objetivo máximo logo no primeiro fecho e em menos de um ano demonstra a nossa forte convicção na relevância da nossa estratégia e no potencial do ecossistema empreendedor africano», declarou.

Importa salientar que o fundo atraiu um grupo diversificado de investidores institucionais, incluindo instituições de financiamento do desenvolvimento (IFD), family offices europeus, fundos de fundos multirregionais e gestores de ativos institucionais africanos. A médio prazo, a sua capacidade de gerar retornos dependerá da seleção das empresas e da evolução dos contextos económicos nos diferentes mercados africanos.

Num contexto marcado por necessidades de financiamento das empresas, este tipo de veículo contribui para o apoio ao desenvolvimento das empresas locais.

Chamberline Moko

Ao entrar no capital da instituição, o banco central passa a dispor de um estatuto que lhe confere acesso prioritário a financiamentos destinados aos setores da energia, da logística e ao desenvolvimento do setor privado nacional.

O Bank of Tanzania, banco central da Tanzânia, passou a integrar o capital da Africa Finance Corporation (AFC) na qualidade de acionista soberano. O anúncio foi feito na quarta-feira, 18 de março de 2026. O montante deste investimento não foi divulgado.

A operação permite ao Banco da Tanzânia aceder a financiamentos de longo prazo para projetos de infraestruturas em setores como a industrialização, a energia e a logística. Confere-lhe igualmente acesso a facilidades de financiamento orçamental e a linhas de financiamento do comércio destinadas às instituições financeiras locais, com um efeito esperado na liquidez. Permite ainda mobilizar a experiência técnica da AFC na estruturação de projetos.

Um acesso reforçado ao financiamento e à especialização

Já ativa na Tanzânia, a AFC concedeu facilidades de financiamento ao governo através do Ministério das Finanças e do Planeamento. Também disponibilizou linhas de financiamento do comércio às instituições bancárias locais, com vista a reforçar a sua capacidade de apoio às trocas comerciais.

«A AFC demonstrou a sua capacidade de mobilizar capitais de longo prazo para o desenvolvimento das infraestruturas e da indústria no continente», afirmou Emmanuel Tutuba, governador do Banco da Tanzânia. E acrescentou: «o nosso investimento demonstra a nossa confiança no modelo da AFC e está alinhado com as prioridades da Tanzânia de reforçar a resiliência económica, apoiar o crescimento do setor privado e promover o desenvolvimento sustentável através de parcerias estratégicas».

A entrada do Banco da Tanzânia no capital da AFC ocorre num contexto favorável para a instituição, que dispõe de uma notação de crédito “A” com perspetiva positiva atribuída pela S&P Global Ratings. Esta avaliação destaca a solidez da sua estrutura financeira e a sua capacidade de mobilizar fundos nos mercados internacionais.

Desde a sua criação em 2007, a AFC afirma ter mobilizado cerca de 19 mil milhões de dólares em benefício de 36 países africanos e conta com 48 Estados-membros.

No final de 2025, a instituição contava com 60 acionistas, incluindo 23 entidades soberanas e empresas públicas, 21 instituições financeiras e vários fundos de investimento. Apesar desta diversidade, segundo a S&P Global Ratings, o capital permanece concentrado, com os atores nigerianos a representarem cerca de três quartos das participações.

SG

O Coris Bank, em busca de crescimento em África, prepara-se para entrar num novo mercado. O banco burquinense voltou-se para outro país da África Central, depois do Chade.

O grupo bancário Coris Bank International (CBI), fundado em 2008 no Burquina Faso por Idrissa Nassa, iniciou procedimentos junto das autoridades reguladoras do setor bancário no Camarões e na CEMAC — que inclui Camarões, Congo, Gabão, Guiné Equatorial, Chade e RCA — visando a sua instalação no mercado camarense. «Eles acabaram de submeter o pedido», confidencia uma fonte autorizada do Ministério das Finanças.

De acordo com a regulamentação vigente, a Coris Bank International só poderá obter parecer favorável do Ministério das Finanças do Camarões, autoridade bancária local, após a autorização prévia da Cobac. Este órgão regula a atividade bancária na zona CEMAC e emite também os certificados para diretores-gerais e diretores-adjuntos das instituições bancárias da sub-região.

Desde 1 de janeiro de 2025, a Cobac flexibilizou a expansão bancária na CEMAC ao instituir o “agrément único”. Neste quadro, um grupo bancário já autorizado num país da comunidade pode abrir agências nos outros Estados-membros, após autorização da Cobac. Esta evolução regulatória deverá facilitar e acelerar a chegada da Coris Bank International ao Camarões, uma vez que o grupo já está presente no Chade, permitindo-lhe expandir-se para o mercado camarense.

Visivelmente confiante quanto ao desfecho do seu processo, o grupo burquinense antecipa já o início das suas atividades no país. Segundo fontes informadas, a sede em Ouagadougou acolheu recentemente a reunião de lançamento da integração da futura filial camarense na Gimacpay, a plataforma interoperável do GIMAC.

Camarões, líder do mercado bancário da CEMAC

A Gimacpay interconecta bancos, instituições de microfinanças e operadores de Mobile Money ativos na zona CEMAC, permitindo pagamentos, transferências e levantamentos seguros. O sistema cobre também transações transfronteiriças e pagamentos por QR code interoperáveis.

A chegada da Coris Bank International contribuiria para diversificar a oferta bancária no Camarões, elevando para 20 o número de bancos operando no país. Esta instalação reforçaria também o peso do Camarões no sistema bancário da CEMAC, do qual já concentra sozinho cerca de 40% da rede global. Graças a esta densidade, o país capta regularmente até 60% dos créditos bancários concedidos aos agentes económicos da sub-região, segundo dados compilados pelo BEAC.

A mesma fonte indica que o lucro líquido acumulado dos bancos ativos no Camarões ultrapassou 200 mil milhões de francos CFA em 2024, um aumento de 254% num período de cinco anos. Este crescimento sustentado dos lucros reforça a atratividade do mercado camarense, apesar da persistência de um volume significativo de créditos duvidosos, que aumentou 14,5% em 2024, continuando a afetar a carteira dos bancos.

Brice R. Mbodiam (Investir au Cameroun)

O Coris Bank, em busca de crescimento em África, prepara-se para entrar num novo mercado. O banco burquinense voltou-se para outro país da África Central, depois do Chade.

O grupo bancário Coris Bank International (CBI), fundado em 2008 no Burquina Faso por Idrissa Nassa, iniciou procedimentos junto das autoridades reguladoras do setor bancário no Camarões e na CEMAC — que inclui Camarões, Congo, Gabão, Guiné Equatorial, Chade e RCA — visando a sua instalação no mercado camarense. «Eles acabaram de submeter o pedido», confidencia uma fonte autorizada do Ministério das Finanças.

De acordo com a regulamentação vigente, a Coris Bank International só poderá obter parecer favorável do Ministério das Finanças do Camarões, autoridade bancária local, após a autorização prévia da Cobac. Este órgão regula a atividade bancária na zona CEMAC e emite também os certificados para diretores-gerais e diretores-adjuntos das instituições bancárias da sub-região.

Desde 1 de janeiro de 2025, a Cobac flexibilizou a expansão bancária na CEMAC ao instituir o “agrément único”. Neste quadro, um grupo bancário já autorizado num país da comunidade pode abrir agências nos outros Estados-membros, após autorização da Cobac. Esta evolução regulatória deverá facilitar e acelerar a chegada da Coris Bank International ao Camarões, uma vez que o grupo já está presente no Chade, permitindo-lhe expandir-se para o mercado camarense.

Visivelmente confiante quanto ao desfecho do seu processo, o grupo burquinense antecipa já o início das suas atividades no país. Segundo fontes informadas, a sede em Ouagadougou acolheu recentemente a reunião de lançamento da integração da futura filial camarense na Gimacpay, a plataforma interoperável do GIMAC.

Camarões, líder do mercado bancário da CEMAC

A Gimacpay interconecta bancos, instituições de microfinanças e operadores de Mobile Money ativos na zona CEMAC, permitindo pagamentos, transferências e levantamentos seguros. O sistema cobre também transações transfronteiriças e pagamentos por QR code interoperáveis.

A chegada da Coris Bank International contribuiria para diversificar a oferta bancária no Camarões, elevando para 20 o número de bancos operando no país. Esta instalação reforçaria também o peso do Camarões no sistema bancário da CEMAC, do qual já concentra sozinho cerca de 40% da rede global. Graças a esta densidade, o país capta regularmente até 60% dos créditos bancários concedidos aos agentes económicos da sub-região, segundo dados compilados pelo BEAC.

A mesma fonte indica que o lucro líquido acumulado dos bancos ativos no Camarões ultrapassou 200 mil milhões de francos CFA em 2024, um aumento de 254% num período de cinco anos. Este crescimento sustentado dos lucros reforça a atratividade do mercado camarense, apesar da persistência de um volume significativo de créditos duvidosos, que aumentou 14,5% em 2024, continuando a afetar a carteira dos bancos.

Brice R. Mbodiam (Investir au Cameroun)

A expansão regional do grupo cotado na Bolsas de Valores de Nairobi continua a dar frutos. As subsidiárias na República Democrática do Congo, Uganda, Ruanda e Tanzânia contribuíram com cerca de 50% do lucro líquido do grupo.

A holding de serviços financeiros queniana Equity Group anunciou, na quarta-feira, 18 de março, um lucro após impostos de 75,5 mil milhões de xelins quenianos (cerca de 582,6 milhões de dólares). Este desempenho representa um aumento de 55% em relação a 2024, impulsionado sobretudo pelo bom desempenho das subsidiárias bancárias africanas e por uma transição cada vez mais marcada para o banco online. A Equity Bank Kenya manteve-se como a principal fonte de receitas, com um crescimento de 63% do seu lucro, que atingiu 39,2 mil milhões de xelins.

As subsidiárias regionais do grupo também contribuíram significativamente para a melhoria da rentabilidade durante o exercício. A filial operando na República Democrática do Congo registou um aumento de 58% do lucro, atingindo 24,7 mil milhões de xelins, enquanto a Equity Bank Uganda viu os seus lucros disparar 300%, para 3,6 mil milhões de xelins. As subsidiárias no Ruanda e na Tanzânia também mostraram crescimento apreciável, com lucros de 5,4 mil milhões e 2,7 mil milhões de xelins, respetivamente.

«Os resultados do exercício de 2025 refletem o sucesso da nossa transformação deliberada em um grupo regional de serviços financeiros. Gerámos um forte crescimento dos lucros, ampliando e diversificando as nossas fontes de receita, melhorando a eficiência em todo o grupo e reforçando a qualidade do nosso balanço», declarou o diretor-geral do grupo, James Mwangi. «É importante notar que as nossas subsidiárias regionais contribuem agora com cerca de metade dos lucros da nossa atividade bancária, o que demonstra o valor da nossa presença pan-africana e a resiliência proporcionada pela diversificação», acrescentou.

O produto bancário líquido do grupo, que opera também no setor segurador no Quénia, aumentou 12%, para 217,7 mil milhões de xelins. A eficiência operacional melhorou significativamente: a relação custos/receitas caiu de 58,2% para 51%, graças, nomeadamente, à aceleração da transição digital. Cerca de 88,4% das transações dos clientes foram efetuadas digitalmente. As provisões para perdas com empréstimos diminuíram 28%, enquanto a taxa de cobertura de empréstimos não performantes aumentou para 67,7%, beneficiando de uma redução de 1,7% no custo do risco.

Face a estes sólidos resultados, o Conselho de Administração do Equity Group decidiu aumentar os dividendos a serem pagos aos acionistas referentes ao exercício encerrado a 31 de dezembro de 2025 em 35,3% em relação a 2024, elevando-os para 21,7 mil milhões de xelins.

Walid Kéfi

Graças ao financiamento da Société financière internationale (SFI), o grupo Farah desenvolverá dois centros médicos em Abidjan. O objetivo é melhorar o acesso aos cuidados de saúde e reforçar o sistema sanitário da Costa do Marfim.

A SFI prevê conceder uma garantia de crédito parcial de 12,9 mil milhões de francos CFA (22,6 milhões de dólares) a um banco comercial para apoiar projetos liderados pelo grupo Farah no país.

Ainda pendente de aprovação, esta garantia permitiria mobilizar um montante equivalente junto da instituição financeira, elevando o financiamento total para 25,8 mil milhões de francos CFA. Estes recursos serão destinados à construção de duas infraestruturas de saúde em Abidjan.

O primeiro projeto diz respeito à construção de um centro de oncologia com 60 camas no município de Adjamé, que oferecerá serviços de radiologia, quimioterapia e radioterapia. O início das obras está previsto para o primeiro trimestre de 2026.

O segundo projeto refere-se a um centro de oftalmologia no bairro de Cocody-Danga, destinado a concentrar as atividades já existentes do grupo nesta especialidade. Durante uma missão de avaliação realizada pela SFI em outubro de 2025, o nível de execução desta obra era estimado em 65%.

Para estruturar a operação, o grupo Farah criou duas sociedades de projeto (SPV), ICRA e HIOA, que atuarão como co-mutuárias. No entanto, a concessão definitiva da garantia está condicionada à implementação de um plano de ação ambiental e social (PAAS). Este plano prevê, entre outros aspetos, o reforço dos mecanismos de gestão da qualidade, da saúde e segurança no trabalho, bem como a criação de um sistema formal de tratamento de reclamações.

Os novos centros médicos especializados em Abidjan deverão melhorar a oferta de cuidados de saúde e reforçar a atratividade da Costa do Marfim para investidores e profissionais do setor. Para 2026, o setor da saúde deverá beneficiar de um orçamento de 808,9 mil milhões de francos CFA, um aumento de 188,9 mil milhões em relação a 2025. Segundo o Ministério da Saúde marfinense, este crescimento reflete o compromisso do país em acelerar a modernização do seu sistema de saúde, com vista a oferecer serviços mais eficazes, acessíveis e adaptados aos desafios atuais da saúde pública.

Fundado em 2005, o grupo Farah conta atualmente com cinco estruturas: uma policlínica, três centros médicos e uma empresa de transporte medicalizado, SOS Abidjan.

SG

Enquanto o mercado de seguros está em forte crescimento no Quénia, várias empresas têm dificuldades em cumprir os requisitos da autoridade reguladora.

Três seguradoras quenianas – Trident Insurance Company, KUSCCO Mutual Assurance e Corporate Insurance Company – foram recentemente colocadas sob administração provisória pela Insurance Regulatory Authority (IRA), regulador do setor no Quénia. O Fundo de Compensação de Segurados (PCF) foi encarregado de gerir e supervisionar as operações destas seguradoras.

Esta medida, em vigor desde quarta-feira, 11 de março, foi tomada devido à deterioração persistente da situação financeira destas empresas. Segundo o regulador, elas já não cumpriam os requisitos legais de solvência, essenciais para garantir o pagamento de sinistros e a estabilidade das operações.

Apesar de várias intervenções do regulador, incluindo diretivas e medidas corretivas, as três seguradoras não conseguiram recuperar a sua situação dentro dos prazos estipulados. Face a esta situação, as autoridades optaram pela administração provisória para evitar um agravamento das dificuldades e proteger as partes interessadas.

«A IRA assegura aos segurados, reclamantes, intermediários e outras partes interessadas que estão a ser implementadas medidas apropriadas para proteger os seus interesses», afirmou o regulador. Acrescentou ainda: «O PCF irá supervisionar os negócios das empresas, incluindo a avaliação de passivos, a verificação de sinistros e a liquidação ordenada das obrigações em curso, em conformidade com a lei».

No Quénia, as regras de capitalização são rigorosas. As seguradoras gerais devem dispor de um capital mínimo de 600 milhões de xelins (≈ 4,6 M$), enquanto as que operam em seguros de vida devem justificar pelo menos 400 milhões de xelins. Contudo, vários intervenientes do mercado ainda não atingiram estes limites regulamentares, o que fragiliza o setor e aumenta os riscos para os segurados.

SG