Estabelecidos na Costa do Marfim, no Níger e no Togo, estes bancos foram sancionados por falhas na governação, na gestão de riscos e na luta contra o branqueamento de capitais, sublinhando a necessidade de reforçar a conformidade no setor. A sua identidade não foi revelada pela Comissão Bancária da UMOA.

A Comissão Bancária da União Monetária Oeste-Africana (UMOA) publicou, na sexta-feira, 6 de fevereiro de 2026, as decisões adotadas durante a sessão de 16 e 17 de dezembro de 2025. Três bancos, estabelecidos na Costa do Marfim, no Níger e no Togo, foram sancionados por incumprimentos das regras que regem as instituições de crédito.

Cada um dos três bancos recebeu uma sanção disciplinar sob a forma de repreensão. Foram igualmente aplicadas coimas: 151 milhões de FCFA (174 300 dólares) para o banco na Costa do Marfim, 300 milhões de FCFA para o do Níger e 300 milhões de FCFA para o banco do Togo.

Estas medidas baseiam-se na Instrução n.º 006-05-2018, de 16 de maio de 2018, que define as modalidades de aplicação das sanções pecuniárias no seio das instituições de crédito do espaço UMOA.

Foco nas lacunas identificadas

A Comissão identificou fragilidades semelhantes nos três bancos, com níveis e domínios de não conformidade variáveis. No caso do banco na Costa do Marfim, as principais falhas dizem respeito ao dispositivo de combate ao branqueamento de capitais e à prevenção do financiamento do terrorismo. Quanto aos bancos do Níger e do Togo, as insuficiências incidem sobre a governação interna, a gestão de riscos e os mecanismos de conformidade em matéria de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo.

Estas sanções revelam que algumas instituições têm dificuldades em cumprir as normas de conformidade e de gestão de riscos, o que pode comprometer a confiança dos investidores e limitar a capacidade dos bancos de atrair depósitos e financiamentos externos. Em particular, dispositivos insuficientes de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo podem traduzir-se em custos de financiamento mais elevados, uma vez que os parceiros internacionais tendem a incorporar prémios de risco acrescidos.

A decisão da Comissão Bancária da UMOA demonstra uma supervisão ativa do setor bancário regional. Sublinha a urgência de os bancos reforçarem as suas práticas em matéria de conformidade e gestão de riscos, ao mesmo tempo que fornece referências concretas para decisores e intervenientes do mercado.

Chamberline Moko

Ao confiar a direção da start-up a um cofundador experiente, a Ejara demonstra a sua vontade de continuar a crescer e de preservar o legado de Nelly Chatue-Diop no seio da fintech africana.

Um mês após o falecimento da sua cofundadora e diretora-geral, Nelly Chatue-Diop, a fintech Ejara anunciou uma reorganização da sua governança. A plataforma financeira, que permite poupar e investir em ações, matérias-primas ou criptomoedas através de uma carteira mobile money, confiou oficialmente os comandos da empresa a Tierno Tall, cofundador e até então diretor de operações (COO).

À frente da Ejara, Tierno Tall terá a missão de dar continuidade à visão original da start-up, que pretende tornar as finanças acessíveis a todos através da tokenização e das tecnologias blockchain. Nelly Chatue-Diop tinha feito da educação financeira e da inclusão a sua principal bandeira, deixando um legado que a empresa pretende prolongar.

O novo CEO terá, nomeadamente, a tarefa de estabilizar as operações, reforçar a confiança de parceiros e investidores, e expandir os serviços financeiros da start-up nos mercados africanos e da diáspora. «Presente no coração da Ejara desde a sua criação, Tierno Tall possui um conhecimento profundo da empresa, da sua visão, das suas equipas e dos seus desafios estratégicos. Esta transição insere-se, portanto, naturalmente na continuidade do trabalho desenvolvido desde o início», afirmou a Ejara.

Profissional da área financeira e de investimentos, Tall acumula uma sólida experiência no ecossistema tecnológico e financeiro. Antes da sua nomeação, trabalhou em capital de risco e análise financeira. É detentor de um mestrado em finanças e empreendedorismo pela University of South Florida, nos EUA, e possui formação em programação, nomeadamente em Python.

Fundada em 2020 em Douala por Nelly Chatue-Diop, Baptiste Andrieux e Tierno Tall, a Ejara levantou rapidamente 2 milhões de dólares em 2021 e 8 milhões de dólares em 2022 para financiar as próximas etapas do seu crescimento. Nelly Chatue-Diop, que faleceu a 8 de janeiro de 2026 na sequência de uma doença, tinha também fundado a Makeda Asset Management, uma empresa financeira. Esta engenheira em informática e telecomunicações, formada em França, deixa um legado baseado na inclusão, na inovação e na ética.

Sandrine Gaingne

Desde junho de 2025, a UEMOA regista uma inflação negativa inédita, impulsionada pela queda dos preços dos alimentos e da energia. Em dezembro, a diminuição atingiu –0,8 % em termos anuais. A deflação é explicada pela redução de preços importados, pelo efeito da taxa de câmbio e por uma boa campanha agrícola, sem, contudo, refletir uma recuperação da procura interna.

Um fenómeno raro na região

A inflação é negativa na União Económica e Monetária do Oeste Africano (UEMOA) desde junho de 2025. Em dezembro, a descida dos preços atingiu –0,8 % em termos anuais, após –0,5 % em novembro. Esta situação contrasta com as fortes pressões inflacionistas observadas nos anos anteriores e levanta uma questão central: de onde vem esta deflação duradoura?

Uma queda de preços em grande parte importada

O primeiro fator explicativo é o ambiente internacional. Em 2025, os preços globais das matérias-primas caíram significativamente. O preço do petróleo bruto recuou 16 % em relação ao ano anterior, enquanto os produtos alimentares importados pelos países da UEMOA registaram uma diminuição média de 27,6 %.

No detalhe, a descida foi especialmente acentuada para o arroz (–40 %), o açúcar (–31,9 %), o leite (–17,7 %) e os óleos vegetais (–7,2 %). Em economias em que a alimentação representa uma parte importante do cesto de consumo das famílias, estas variações têm um efeito direto sobre o índice de preços no consumidor.

O efeito amplificador da taxa de câmbio

A esta deflação importada soma-se um efeito cambial favorável. Em 2025, o euro apreciou-se mais de 12 % face ao dólar. O franco CFA, atrelado à moeda europeia, beneficia mecanicamente desta evolução. Como resultado, as importações denominadas em dólares, nomeadamente os hidrocarbonetos e alguns produtos alimentares, tornam-se mais baratas para os países da União, reforçando a tendência descendente dos preços.

Boa campanha agrícola, mas procura interna ainda fraca

A manutenção da inflação negativa deve-se também à melhoria da oferta agrícola. Segundo a BCEAO, as primeiras estimativas da campanha 2025/2026 indicam um aumento de 7,7 % na produção de cereais na União, dinâmica que tem um efeito direto na queda dos preços dos produtos básicos. Este choque positivo na oferta, combinado com a forte descida dos preços alimentares importados, sustenta a deflação observada desde meados de 2025, sem, contudo, sinalizar uma recuperação robusta da procura interna. A inflação subjacente – que exclui os produtos alimentares frescos e a energia, mais voláteis – situou-se em 0,1 % em dezembro de 2025, enquanto a inflação global era negativa. Ou seja, excluindo os produtos voláteis, os preços praticamente estagnam.

Simultaneamente, o índice global de atividade da União, que passou para 100,9 após 101,2 em outubro e 100,8 em novembro, manteve-se próximo da média de longo prazo. Esta evolução traduz uma atividade globalmente estagnada no comércio, na indústria e nos serviços, insuficiente para contrariar a queda dos preços importados.

A prudência persistente da BCEAO

Perante esta situação, o Banco Central dos Estados da África Ocidental (BCEAO) decidiu manter a sua política monetária inalterada. Desde junho de 2025, a taxa mínima para submissão a leilões de liquidez está fixada em 3,25 %, e a taxa da janela de empréstimo marginal em 5,25 %. Apesar de sete meses de inflação negativa, a instituição privilegia a estabilidade financeira e o controlo dos riscos orçamentais, num contexto de elevadas necessidades de financiamento dos Estados.

Se, por um lado, a atual deflação alivia temporariamente o poder de compra das famílias, por outro permanece frágil e dependente de fatores externos. O crescimento da União continua robusto, com um PIB real estimado em 6,7 % em 2025. Contudo, a transmissão desta dinâmica para a procura privada é parcial. No final de dezembro de 2025, os créditos à economia aumentaram apenas 7,1 % em termos anuais, ritmo moderado face à forte expansão monetária do período (+17,4 % da massa monetária).

Neste contexto, uma subida dos preços mundiais da energia ou dos alimentos poderia inverter rapidamente a tendência deflacionista, explica um académico baseado no Togo. Por outro lado, uma inflação persistentemente negativa colocaria questões sobre o apoio à atividade e a capacidade da região de reforçar o financiamento do setor privado para consolidar a procura interna. Estes são desafios que tornam 2026 um ano decisivo para as economias da UEMOA.

Fiacre E. Kakpo

Criada em 2025, a Banque Confédérale pour l’Investissement et le Développement da Aliança dos Estados do Sahel (BCID-AES) tinha posteriormente lançado oficialmente as suas atividades, sem, no entanto, anunciar o nome dos seus dirigentes.

A Confederação dos Estados do Sahel (AES) designou o professor Balibié Serge Auguste Bayala (foto) como presidente da Banque Confédérale pour l’Investissement et le Développement (BCID-AES), a instituição financeira comum ao Burkina Faso, ao Mali e ao Níger. Torna-se assim o primeiro dirigente desta banca, criada em 2025 para apoiar as prioridades económicas dos Estados membros, através da mobilização de recursos soberanos e do financiamento de projetos considerados estratégicos pela AES.

O professor Bayala terá como principal missão lançar as bases operacionais da banca, assegurar a sua credibilidade financeira e institucional e mobilizar os recursos necessários ao financiamento das prioridades económicas da Confederação. Caber-lhe-á igualmente definir uma estratégia de investimento coerente, capaz de responder às necessidades dos Estados membros, garantindo simultaneamente uma gestão rigorosa e sustentável dos fundos.

Um perfil técnico e estratégico

O seu perfil responde às exigências técnicas e estratégicas inerentes à criação de uma instituição desta natureza. Professor universitário e especialista em gestão financeira, acumula mais de vinte anos de experiência na governação de instituições públicas e regionais, na estruturação de mecanismos de financiamento e na condução de reformas organizacionais. O seu percurso combina ensino, regulação e gestão.

No Burkina Faso, contribuiu para a criação de um estabelecimento público orientado para canalizar a poupança para o investimento produtivo, reforçando a arquitetura financeira nacional. Exerceu igualmente funções no Banco Central dos Estados da África Ocidental (BCEAO), onde liderou programas de formação e de reforço de capacidades, consolidando o seu conhecimento das políticas monetárias e financeiras da sub-região.

A sua experiência inclui ainda a direção de instituições regionais de formação e a participação em missões de peritagem à escala internacional, conferindo-lhe uma visão estratégica valiosa para liderar a nova banca confederal. Uma experiência que colocará ao serviço da presidência desta nova instituição, dotada de um capital inicial de 500 mil milhões de francos CFA (cerca de 900 milhões de dólares).

A BCID-AES foi concebida para se tornar um instrumento estruturante do desenvolvimento regional. Tem como missões financiar infraestruturas estratégicas, apoiar a industrialização, mobilizar recursos internos e regionais e promover projetos integradores com elevado impacto económico e social. Ao colocar a banca sob a direção de um técnico experiente, a AES pretende reforçar a soberania financeira do seu espaço e consolidar as bases de um crescimento sustentável e inclusivo.

Sandrine Gaingne

O grupo sul-africano já relançou o processo de venda do Bidvest Bank, que se insere no âmbito de uma reestruturação da sua área de serviços financeiros e de um recentramento nas suas atividades estratégicas, nomeadamente a higiene, a gestão de fretes e a distribuição de produtos de canalização.

O conglomerado sul-africano Bidvest Group anunciou, na segunda-feira, 9 de fevereiro, o fracasso da operação de alienação da sua filial bancária Bidvest Bank ao grupo nigeriano Access Bank, devido ao não cumprimento, por parte deste último, de determinadas condições suspensivas.

«O acordo celebrado entre a Bidvest e o Access Bank incluía as condições prévias habituais relativas às autorizações regulamentares necessárias. As partes trabalharam ativamente em conjunto para obter essas autorizações. No entanto, é de lamentar que algumas condições não tenham sido cumpridas pelo Access Bank até ao prazo-limite contratualmente acordado, o que levou à anulação da transação», lê-se num comunicado dirigido aos acionistas.

A Access Bank tinha celebrado, em 12 de dezembro de 2024, um acordo com o Bidvest Group com vista à aquisição de 100% do capital do Bidvest Bank, por cerca de 2,8 mil milhões de rands (aproximadamente 157 milhões de dólares norte-americanos às taxas de câmbio da época). Este acordo foi anunciado cerca de cinco meses após a colocação à venda da filial bancária pela sua casa-mãe, que procura recentrar-se nas suas atividades estratégicas, nomeadamente a higiene, a gestão de fretes, bem como a distribuição de produtos de canalização e artigos conexos.

A transação, que se enquadrava no plano de expansão continental da Access Bank, deveria ser concluída no segundo semestre de 2025, sob reserva da obtenção das aprovações regulamentares.

Reestruturação

O grupo sul-africano indicou, no seu comunicado publicado no sítio Web da Bolsa de Valores de Joanesburgo, que já relançou o processo de alienação do Bidvest Bank, cujo produto deverá servir para liquidar a sua dívida atual. «A lógica que presidiu à reestruturação inicial da divisão Bidvest Financial Services e à decisão de alienação mantém-se como um imperativo estratégico. A Bidvest relançou agora o processo de venda. Continuamos confiantes na nossa capacidade de concluir esta alienação e envidaremos esforços para acelerar os prazos da transação», pode ler-se.

O grupo refere ainda que o banco se mantém suficientemente capitalizado, com rácios superiores aos limiares regulamentares mínimos. Indicou igualmente que continuará a «apoiar o Bidvest Bank de forma a garantir a sua solidez financeira e a sua estabilidade operacional durante um período de transição».

A prevista alienação do Bidvest Bank insere-se no âmbito de uma reestruturação da área de serviços financeiros do Bidvest Group, que dispõe de cerca de 250 filiais e emprega mais de 130 000 pessoas na África do Sul, no Reino Unido, na Irlanda, em Espanha, na Austrália e em Singapura. Na mesma linha, o grupo anunciou um acordo para a venda de 100% do capital da sua filial de seguros de vida, Bidvest Life, a um consórcio de fundos de private equity especializado em serviços financeiros.

O Bidvest Group já tinha concluído, em setembro de 2025, a venda da sua filial FinGlobal Migration, especializada na prestação de serviços financeiros a emigrantes sul-africanos, ao grupo local Momentum, por 200 milhões de rands (cerca de 12,5 milhões de dólares norte-americanos).

Walid Kéfi

Esta iniciativa visa reforçar a solidez financeira da seguradora de forma a responder melhor às necessidades de um mercado segurador nigeriano particularmente competitivo.

A Sunu Assurances Nigeria, filial local do Sunu Group, planeia aumentar o seu capital. Para tal, convocou o seu conselho de administração na segunda-feira, 9 de fevereiro de 2026, para deliberar “em caráter de urgência” sobre um plano de recapitalização, segundo uma nota da companhia.

O aumento de capital projetado visa, em primeiro lugar, cumprir os requisitos da Comissão Nacional de Seguros (NAICOM). A autoridade reguladora concedeu, em 2025, às companhias de seguros e resseguros um prazo de doze meses para se adequarem aos novos limites mínimos de capital, sob pena de retirada das suas licenças.

Em detalhe, o capital mínimo exigido para as companhias de seguros de vida passa de 2 para 10 mil milhões de nairas (1,5 a 7,3 milhões de dólares), enquanto o das empresas especializadas em seguros de danos sobe de 3 para 15 mil milhões de nairas. As companhias de resseguro, por sua vez, devem elevar o capital mínimo de 10 para 35 mil milhões de nairas. Esta reforma visa reforçar a solidez financeira das seguradoras e melhorar a sua capacidade de cumprir os compromissos junto dos segurados.

Para além da conformidade regulamentar, a recapitalização prevista deverá permitir à Sunu Assurances Nigeria reforçar a capacidade de cobertura de riscos, apoiar as suas ambições de crescimento a longo prazo e responder melhor às necessidades de um mercado nigeriano em plena expansão. Este mercado continua, contudo, relativamente pouco desenvolvido em comparação com outras grandes economias africanas.

Segundo o relatório de 2024 da Organização das Seguradoras Africanas (OAA), a Nigéria representou apenas 2,1 % dos prémios de seguros emitidos no continente em 2023, contra 68,2 % para a África do Sul, 8,7 % para o Marrocos, 4 % para o Egito e 3,9 % para o Quénia. Além disso, em 2024, as companhias de seguros a operar no país geraram um volume de negócios acumulado de 1 562 mil milhões de nairas, segundo dados da Associação Nigeriana de Seguradoras (NIA).

À espera das decisões do conselho de administração, a seguradora recordou que se encontra em vigor um “período fechado” desde 1 de janeiro de 2026. De acordo com as regras do mercado financeiro, esta medida proíbe os dirigentes, os insiders e os seus familiares de realizarem transações com títulos da empresa. Esta restrição permanecerá aplicável até 24 horas após a publicação oficial das resoluções do conselho de administração e das demonstrações financeiras auditadas referentes ao exercício encerrado em 31 de dezembro de 2025.

Sandrine Gaingne

Burkina Faso: Estado assume controlo total da Biothic Industries após incumprimento de dívidas

A empresa especializada na extração de óleos essenciais, financiada por fundos públicos desde 2020, não reembolsou as suas dívidas. O Governo decidiu converter os créditos em participação no capital e integrar a sociedade no portfólio de empresas públicas.

No Burkina Faso, o Conselho de Ministros, na quinta-feira, 5 de fevereiro de 2026, aprovou a tomada de controlo total da Biothic Industries pelo Estado burquinense. A empresa, sediada em Léo, dedica-se à extração de óleos essenciais a partir de plantas locais.

Esta decisão surge após anos de dificuldades no reembolso de um financiamento público. Entre 2020 e 2021, a empresa recebeu 500 milhões de francos CFA (900 000 dólares americanos) do Fundo Burquinense de Desenvolvimento Económico e Social (FBDES), sendo 400 milhões FCFA concedidos como empréstimo de investimento e 100 milhões FCFA através de um mecanismo de portagem de ações, ou seja, uma participação temporária do Estado no capital da empresa. Apesar de várias renegociações dos prazos concedidas pelo FBDES, nenhum reembolso foi efetuado. No final de 2025, os créditos vencidos ascendiam a 332 milhões FCFA, cerca de 600 000 dólares americanos.

Incumprimento dos compromissos contratuais

A análise das autoridades concluiu que houve não execução dos compromissos contratuais da empresa perante o FBDES. Esta situação coloca o Estado, principal credor, em risco de perda dos recursos públicos investidos. O mecanismo de portagem de ações previa que a empresa recompra as ações detidas temporariamente pelo Estado. A ausência de reembolso do empréstimo e o não cumprimento deste dispositivo levaram o Governo a considerar outra opção: a tomada de controlo direto.

Uma nacionalização para relançar as atividades

“O controlo desta empresa permitirá ao Estado manter permanentemente as ações e transformar a operação de portagem numa participação definitiva. Permitir-lhe-á também converter os créditos do FBDES em capital, reforçando a posição do Estado na empresa e reorganizando a governança da Biothic Industries SA com vista à sua relançamento efetivo”, refere o comunicado do Conselho de Ministros. Acrescenta ainda: “A adoção deste relatório permite a tomada de controlo total das ações da Biothic Industries SA pelo Estado e a sua integração no portfólio de empresas públicas”.

A Biothic passa assim a integrar o portfólio de empresas públicas, com as autoridades a visar o relançamento da unidade industrial e uma melhor valorização dos recursos locais utilizados na produção de óleos essenciais.

Chamberline Moko

Num contexto de modernização dos bancos africanos, o FirstBank RDC aposta na sua nova aplicação para que o digital represente 30 % das suas receitas, face à concorrência crescente dos serviços financeiros digitais.

A FirstMonie é uma aplicação integrada na estratégia digital decorrente do plano 2024 do banco, destinada a reforçar a banca digital. Facilita a abertura rápida de contas e os pagamentos, num contexto de forte concorrência dos serviços financeiros digitais.

O FirstBank RDC, filial do grupo First Bank of Nigeria (FBN Holdings), prossegue a sua estratégia de desenvolvimento no digital com o lançamento, a 28 de janeiro de 2026, de uma nova aplicação denominada FirstMonie.

A iniciativa enquadra-se no plano apresentado no relatório anual do exercício de 2024, que prevê o desenvolvimento e o reforço das ofertas de banca de retalho e de banca digital, com o objetivo de elevar a participação das receitas geradas pelos produtos digitais para 30 % do volume de negócios total, que atingiu 331,3 mil milhões de francos congoleses (cerca de 120 milhões de dólares) em 2024.

O banco destaca como principal inovação a possibilidade de abrir uma conta bancária no FirstBank RDC sem necessidade de deslocação a uma agência, num prazo anunciado inferior a cinco minutos. Esta funcionalidade visa simplificar o acesso aos serviços bancários e acelerar a aquisição de novos clientes, num contexto marcado pela forte concorrência dos serviços financeiros digitais.

Para além da abertura remota de contas, as informações divulgadas indicam que a FirstMonie permite enviar dinheiro para outras carteiras eletrónicas, nomeadamente M-Pesa, Orange Money e Airtel Money, bem como para o ecossistema do FirstBank, incluindo contas bancárias e carteiras FirstMonie.

Segundo os meios de comunicação locais presentes na cerimónia de lançamento, Jérémie Lukusa, diretor de E-Business do FirstBank RDC, indicou que a FirstMonie permite igualmente pagar faturas, liquidar subscrições, comprar créditos telefónicos e aceder a vários outros serviços financeiros inovadores a custos reduzidos, sem que os encargos aplicados tenham sido detalhados.

Um desafio ligado à rede de agentes

Para o carregamento da carteira, o utilizador deve recorrer a um agente FirstMonie, efetuar uma transferência a partir de uma conta FirstBank ou dirigir-se diretamente a uma agência FirstBank. A eficácia da FirstMonie dependerá, assim, do número de agentes implantados em todo o território. O FirstBank RDC ambiciona atingir 100 000 agentes até 2029.

Na mesma cerimónia, o presidente do conselho de administração do FirstBank RDC, Kandolo Kasongo, precisou que a aplicação continuará a evoluir com a integração progressiva de novas funcionalidades. « É uma inovação notável e única no mercado. A aplicação foi brilhantemente testada e é muito fácil de utilizar. Continuará a evoluir: dentro de um ano, já não a reconhecerão », afirmou, segundo a imprensa local.

Em países vizinhos como o Uganda, as carteiras móveis já são utilizadas para serviços alargados, nomeadamente o pagamento de impostos ao Estado. Esta referência ilustra o potencial destas soluções digitais para se tornarem ferramentas centrais dos ecossistemas financeiros nacionais, para além das simples operações de transferência de dinheiro.

Timothée Manoke (Bankable)

Na Zâmbia, os impactos das alterações climáticas sobre a eletricidade e a agricultura geram necessidades crescentes de recursos financeiros para apoiar a adaptação e reforçar a resiliência das infraestruturas.

O banco neerlandês de desenvolvimento FMO anunciou, na quarta-feira, 4 de janeiro, a concessão de um financiamento de 50 milhões de dólares norte-americanos ao banco zambiano FNB Zambia, destinado a apoiar investimentos em favor da ação climática neste país da África Austral.

De acordo com a instituição neerlandesa, esta linha de financiamento visa permitir ao FNB Zambia alargar a sua oferta de crédito de longo prazo para projetos verdes e projetos de adaptação às alterações climáticas. Sessenta por cento do montante será alocado a projetos verdes elegíveis, enquanto os 40% restantes serão destinados a investimentos no domínio da adaptação climática, incidindo em particular sobre PME, bem como sobre clientes do setor agrícola.

A FMO indica que esta iniciativa responde a uma procura crescente por soluções solares e por investimentos resilientes ao clima, num contexto marcado, segundo o banco de desenvolvimento, por escassez recorrente de eletricidade e por condições climáticas cada vez mais adversas para a agricultura na Zâmbia.

Para além da linha de crédito, a FMO anunciou a mobilização de 350 000 dólares em assistência técnica. Este apoio será prestado pelo WWF Zambia, parceiro do Dutch Fund for Climate and Development. Segundo a FMO, esta assistência visa apoiar o FNB Zambia na implementação de um quadro de avaliação de projetos de mitigação e de adaptação climática, com o objetivo de reforçar a capacidade do banco para identificar, analisar e financiar projetos alinhados com metas climáticas.

As vulnerabilidades da Zâmbia face às alterações climáticas ficaram evidentes durante a seca de 2023–2024, que afetou gravemente o sistema elétrico do país. Além disso, numa análise publicada em setembro de 2024, a organização Ação Contra a Fome indicou que esta seca — a pior registada na Zâmbia nos últimos 40 anos mergulhou 6,6 milhões de pessoas numa situação de necessidade humanitária urgente, com 80% das províncias afetadas por um défice severo de precipitação.

Abdoullah Diop

A África do Sul obteve até 8 mil milhões de dólares em financiamentos junto do Afreximbank. O objetivo é apoiar as infraestruturas, o setor da energia e a transformação económica, num contexto de fraco crescimento e de fortes restrições orçamentais.

A África do Sul acaba de obter um apoio financeiro que pode atingir 8 mil milhões de dólares junto do Banco Africano de Importação e Exportação, Afreximbank, com vista a apoiar as suas infraestruturas, os setores produtivos e as políticas de transformação económica.

O acordo foi oficializado na quarta-feira, 4 de fevereiro de 2026, em Joanesburgo, por ocasião da cerimónia de adesão da África do Sul ao Afreximbank enquanto acionista soberano de categoria A. Esta decisão, validada pelo Parlamento sul-africano em outubro passado, confere ao país o estatuto de membro de pleno direito da instituição pan-africana e garante-lhe um acesso alargado aos seus instrumentos de financiamento.

Segundo o Afreximbank, até 8 mil milhões de dólares serão direcionados para setores considerados prioritários por Pretória, nomeadamente a energia, a transformação de minerais e as infraestruturas críticas. Trata-se de um apoio significativo para uma economia confrontada com cortes recorrentes no fornecimento de eletricidade, um défice de investimento público e um crescimento anémico há mais de uma década.

O banco pan-africano prevê igualmente apoiar a expansão da indústria automóvel sul-africana e o desenvolvimento de parques industriais, com o objetivo de reforçar a base industrial do país e aumentar as suas capacidades de exportação.

Para além das infraestruturas, o acordo inclui uma vertente social e económica. Até 3 mil milhões de dólares deverão ser alocados ao Fundo de Transformação de 100 mil milhões de rands (6,2 mil milhões de dólares), destinado a apoiar empresas detidas e geridas por sul-africanos negros. O presidente Cyril Ramaphosa sublinhou que este apoio permitirá «dar músculo financeiro» às políticas de transformação, pilar central da agenda económica do país.

A adesão ao Afreximbank deverá igualmente alargar o acesso das empresas sul-africanas, dos bancos e dos grupos públicos a financiamentos comerciais mais competitivos, numa altura em que a ZLECAf redesenha — não sem dificuldades — as ambições do comércio intra-africano.

Fiacre E. Kakpo