Fintech Zazu levanta 1 milhão de dólares em pré-inicialização para acelerar sua implementação no Marrocos e na África do Sul;

Mais de 1000 empresas estão aguardando para integrar a versão completa do sistema de gestão financeira da Zazu.

A startup, que está desenvolvendo uma plataforma bancária para pequenas e médias empresas (PME), prepara sua chegada a vários mercados africanos em 2026. Mais de 1000 empresas estão na fila para integrar a versão completa de seu sistema de gestão financeira.

A fintech Zazu levantou 1 milhão de dólares em pré-financiamento para acelerar a sua implementação na África do Sul e Marrocos, segundo informações da Agência Ecofin, na segunda-feira, 1 de dezembro de 2025.

Esse financiamento prepara uma expansão mais ampla da Zazu na África a partir de 2026. A fintech escolheu a África do Sul e o Marrocos como seus primeiros mercados, devido ao peso das suas PME, ao crescimento dos seus ecossistemas empreendedores e à presença de infraestruturas fintech estruturadas.

A África do Sul dá acesso direto aos mercados da África Austral. O Marrocos permite o acesso aos mercados do Norte e Oeste da África. A empresa planeja angariar fundos de capital inicial no início de 2026 para fortalecer sua presença, expandir-se para outros países africanos e lançar novos produtos financeiros adaptados às necessidades dos empreendedores.

Zazu foi fundada em 2024 por Rinse Jacobs e Germain Bahri, dois ex-executivos da Solarisbank, uma fintech europeia ativa em serviços bancários integrados. A startup se posiciona como um sistema operacional para PMEs, com uma oferta que combina contas, cartões e transferências em uma única plataforma. Este sistema baseia-se em integrações que permitem a conexão direta com as ferramentas utilizadas pelas empresas: software de contabilidade, gestão de impostos, gestão de folha de pagamento ou de capital social. O objetivo final é também integrar soluções de comércio eletrônico, software de gestão de recursos humanos e ferramentas de relacionamento com o cliente.

Mais de 50 PMEs já usam a solução na fase beta e mais de 1000 empresas estão na lista de espera. Zazu visa atender às necessidades do "elo perdido", ou seja, empresas que não têm acesso a soluções financeiras adequadas ao seu tamanho e estrutura. Os fundos angariados pela Zazu são de investidores africanos e europeus, incluindo Plug and Play Ventures, além de vários anjos de negócios e fundadores de fintech. Este primeiro levantamento constitui a base da expansão da Zazu antes do financiamento inicial planejado para 2026.

Chamberline Moko

FG Gold assegura um financiamento de $330 milhões para o desenvolvimento do projeto aurífero de Baomahun na Serra Leoa

AFC e Afreximbank contribuíram com o financiamento que impulsionará o desenvolvimento de uma das maiores minas de ouro comerciais do país

FG Gold, a empresa privada de exploração e desenvolvimento aurífero, anunciou que garantiu um financiamento de $330 milhões da Africa Finance Corporation (AFC) e da Afreximbank para acelerar a implementação do projeto de mineração de Baomahun, previsto para se tornar uma das maiores minas de ouro comerciais da Serra Leoa.

Este financiamento sênior completa o aporte financeiro necessário para iniciar a construção e as primeiras fases de exploração do local. Ele se soma aos $100 milhões previamente investidos pela AFC através de acordos de streaming e financiamento mezanino. A contribuição de $75 milhões da Afreximbank eleva o compromisso total das instituições financeiras de desenvolvimento africanas para $430 milhões. Segundo a FG Gold, a intervenção do grupo Trafigura também ajudou a consolidar a transação.

Com este novo apoio, a empresa agora tem todas as recursos necessários para acelerar a implementação das infraestruturas chave do projeto e manter o cronograma para a primeira fundição de ouro prevista para este ano.

Os resultados econômicos esperados são significativos. O projeto aurífero deve apoiar até 900 empregos diretos e indiretos durante suas operações e deve contribuir para cerca de 10% do PIB nacional.

Para o Ministro de Minas e Recursos Minerais, Julius D. Mattai, este financiamento marca um marco decisivo para o setor de mineração nacional e demonstra uma confiança renovada no ambiente de investimento do país. Ele destaca que o acordo é o ponto de partida para "uma nova era de desenvolvimento de mineração responsável e focada nas comunidades locais".

A FG Gold já afirmou que está implementando os primeiros elementos de seu compromisso social. A empresa destinará 1% de sua receita bruta para um Fundo de Desenvolvimento Comunitário destinado a apoiar a educação, saúde, agricultura, infraestrutura e empreendedorismo local. Entre os projetos já realizados estão a construção do Centro Comunitário de Baomahun, a renovação do centro de saúde local e a melhoria do eixo rodoviário Matotoka-Baomahun, de 66 quilômetros.

O desenvolvimento do projeto Baomahun é liderado conjuntamente pela Boxmoor Au e pela plataforma African Minerals and Metals Processing (A2MP), apoiadas por uma equipe majoritariamente africana e outros parceiros técnicos de ponta.

Sandrine Gaingne

16 bancos em um total de 36 na Nigéria já atenderam ou ultrapassaram as novas exigências de capitalização.
O Banco Central da Nigéria informou que 27 bancos recorreram ao mercado de capitais para cumprir os requisitos.

Com quatro meses restantes para o prazo previsto para a recapitalização dos bancos, o Banco Central da Nigéria indica que 27 bancos recorreram ao mercado de capitais para cumprir os requisitos. Os outros bancos continuam com suas captações de recursos.

No final de novembro de 2025, 16 bancos já atingiram ou ultrapassaram as novas exigências de capital na Nigéria, de um total de 36 bancos envolvidos no processo de recapitalização. A informação foi revelada por Olayemi Cardoso, governador do Banco Central da Nigéria (CBN), na sexta-feira, 28 de novembro de 2025, durante o 60º jantar dos banqueiros, organizado pelo Instituto de Banqueiros Certificados da Nigéria (CIBN).

Entre as instituições que já alcançaram o limite necessário estão Access Bank, Zenith Bank, GTBank, Wema Bank, Jaiz Bank, Stanbic IBTC, Premium Trust Bank, Providus Bank, Lotus Bank e Greenwich Merchant Bank. Segundo o Sr. Cardoso, 27 bancos levantaram fundos no mercado de capitais por meio de ofertas públicas e aumentos de capital. Várias outras instituições estão em uma fase avançada do processo.

Essa evolução destaca a aceleração dos esforços de captação de capital no setor bancário nigeriano. "Quatro meses antes do encerramento da operação de recapitalização, o processo está no caminho certo. Vários bancos já alcançaram os novos limites de capital, enquanto outros estão progredindo regularmente e estão bem posicionados para cumprir a data limite de 31 de março de 2026", afirmou o governador, dando uma atualização sobre a operação que começou em março de 2024.

O programa de recapitalização foi anunciado em novembro de 2023 e formalizado nas diretrizes publicadas pela CBN em 28 de março de 2024. Ele exige que cada categoria de bancos tenha um nível de capital proporcional ao escopo de seus negócios. Bancos comerciais com licença internacional devem elevar seu capital próprio de 50 para 500 bilhões de nairas. Bancos comerciais nacionais devem passar de 25 para 200 bilhões de nairas. Bancos comerciais regionais devem atingir um capital mínimo de 50 bilhões de nairas, contra 10 bilhões anteriormente. Para os bancos islâmicos, os valores são fixados em 20 bilhões de nairas para licenças nacionais e 10 bilhões para licenças regionais.

A Nigéria já conduziu uma recapitalização significativa do setor bancário em 2004. Na época, o Banco Central elevou os níveis de capital de 2 para 10 bilhões de nairas para bancos regionais, 25 bilhões para bancos nacionais e 50 bilhões para bancos internacionais. Esta reforma resultou em uma consolidação do setor, reduzindo o número de bancos de 89 para 25. Também levou à criação de instituições maiores, capazes de suportar choques econômicos e financiar operações maiores.

A recapitalização iniciada em 2024 visa os mesmos objetivos: fortalecer o capital próprio, melhorar a solidez dos balanços, facilitar a expansão internacional dos bancos e apoiar um crescimento econômico mais estável. Os próximos meses serão decisivos para os bancos que ainda estão captando fundos ou reestruturando, pois precisarão finalizar suas operações antes do prazo final.

Chamberline Moko

O mandato de Yvon Sana Bangui abrangerá a coordenação das atividades da associação e a implementação dos roteiros monetários das sub-regiões africanas.

Yvon Sana Bangui (foto), governador do Banco dos Estados da África Central (BEAC), foi eleito presidente da Associação dos Bancos Centrais Africanos (ABCA) para um mandato de um ano. O anúncio foi feito na sexta-feira, 28 de novembro de 2025, ao final das 47ª reuniões anuais da associação, realizadas em Yaoundé. Ele sucede Priscilla Muthoora Thakoor, governadora do Bank of Mauritius.

O Sr. Bangui presidirá as reuniões do conselho de governadores e do comitê executivo da ABCA. Suas principais tarefas serão garantir a coordenação das atividades, acompanhar os trabalhos técnicos, promover a cooperação entre bancos centrais e apoiar iniciativas de integração monetária na África.

O ponto central das 47ª reuniões anuais da ABCA foi o estado de progresso do Programa de Cooperação Monetária na África (PCMA). Este programa visa à harmonização dos quadros monetários, à aproximação das políticas econômicas e, a longo prazo, à criação de instituições financeiras comuns. Os governadores analisaram os critérios de convergência macroeconômica definidos no âmbito do PCMA.

Até 2024, doze bancos centrais entre cinquenta e três alcançaram os cinco critérios de convergência macroeconômica de primeira linha, que dizem respeito à disciplina orçamentária, à gestão da dívida pública, ao nível de reservas cambiais, à inflação e à estabilidade das taxas de câmbio. Quanto aos critérios de segunda linha, três bancos cumpriram os três indicadores previstos, relacionados à mobilização de recursos internos, à estrutura dos gastos públicos e à qualidade das estatísticas econômicas.

O conselho solicitou aos membros da ABCA que implementem seus roteiros para harmonizar os quadros de política monetária. Os avanços deverão ser apresentados na reunião do Comitê Executivo prevista para março de 2026.

Vale destacar que a primeira reunião dos governadores dos bancos centrais africanos, como prelúdio à criação da ABCA, ocorreu em Addis-Abeba, em fevereiro de 1965. Sua missão é apoiar a cooperação monetária, bancária e financeira entre os países africanos. A ABCA conduz o Programa de Cooperação Monetária Africana, cujo objetivo final é a criação de uma moeda única, de um banco central africano e de um Fundo Monetário Africano.

Chamberline Moko

O relatório da FERDI sublinha que os fundos sediados em África representam cerca de 40% do conjunto dos veículos de investimento de impacto que operam no continente e que concentram perto de 60% do total dos ativos sob gestão.

Os fundos de investimento de impacto que operam em África dispõem de 70 a 80 mil milhões de dólares em ativos sob gestão, e quase metade deles desenvolve uma atividade exclusivamente direcionada para o continente, segundo um relatório publicado na terça-feira, 18 de novembro de 2025, pela Fundação para os Estudos e Pesquisas sobre o Desenvolvimento Internacional (FERDI). Intitulado « Atualização da cartografia do investimento de impacto em África 2025: quantificar a pegada africana », este trabalho atualiza uma cartografia preliminar do investimento de impacto publicada em 2024, limitada sobretudo pela falta de informações sobre o volume global investido e sobre a atividade real de cada fundo ativo, ou seja, a sua « pegada africana ».

A atualização da lista de investidores de impacto mostra que o número total de fundos que operam em África e que respondem aos princípios fundamentais do investimento de impacto (procura de retorno financeiro, intenção prévia de gerar rendimentos extrafinanceiros, vontade de medir e publicar os impactos, equipas dedicadas à medição do impacto) ascende a 250. Para medir a parte dos investimentos atribuída a cada fundo identificado, os autores combinaram duas abordagens de forma sequencial. Alguns investidores forneceram a lista dos seus compromissos, permitindo conhecer com precisão a parte do continente na carteira de cada fundo. A pegada africana de 81 investidores foi medida por este método.

Para os restantes, cujos dados granulares não estavam disponíveis, a identificação da pegada africana foi realizada com base em informações presentes em sites e documentos produzidos pelos próprios fundos. Assim, 114 fundos foram identificados como 100% ativos em África. Para os 55 fundos cuja parte africana é desconhecida, vários cenários foram considerados. Estes cenários variam entre uma participação de 0% (limite inferior), a mediana (40%), passando por um valor intermédio de 20% e um caso em que estes fundos teriam uma carteira 100% africana (limite superior).

Os fundos orientados para África permanecem predominantes

Conclui-se que as estimativas de ativos sob gestão de todos os fundos de impacto operando em África oscilam entre 59 mil milhões (limite inferior) e 111 mil milhões de dólares (limite superior), com um valor mais provável situado entre 70 e 80 mil milhões. Estas estimativas revelam-se relativamente coerentes com os dados produzidos pelo Global Impact Investing Network (GIIN). Segundo estes dados, o investimento de impacto a nível mundial representava 1 571 mil milhões de dólares de ativos sob gestão em 2023, dos quais apenas 6% para África, ou seja, 94 mil milhões de dólares.

É importante notar que o valor dos ativos sob gestão dos investidores de impacto em África representa um stock e não um fluxo anual de investimentos. Considerando uma rotação de ativos entre 5 e 7 anos, o fluxo anual de investimentos situar-se-ia antes entre 10 e 16 mil milhões de dólares por ano. Este montante não é negligenciável, mas continua a representar menos de 1% do PIB continental, enquanto o investimento direto estrangeiro (IDE) ou a ajuda pública ao desenvolvimento (APD) representam entre 2 e 3% do PIB.

Em todo o caso, os números refletem um setor em plena maturação. O relatório sublinha que 124 fundos de impacto operam exclusivamente em África, entre os 195 para os quais existem dados sobre as carteiras dedicadas ao continente. Assim, mesmo assumindo que todos os fundos para os quais não existem dados não operam a 100% no continente, isto significa que cerca de um em cada dois fundos se dedica exclusivamente a África (124 em 250). No que diz respeito à origem dos fundos, foram identificados 46 países, dos quais 32 africanos. Os fundos sediados em países africanos representam cerca de 40% do conjunto dos veículos de investimento de impacto registados e gerem perto de 60% dos ativos do continente.

Uma análise mais detalhada por país de origem mostra que os Estados Unidos representam mais de um quinto do número total de fundos, seguidos pela África do Sul e pelos Países Baixos (cerca de 10%). Em termos de atividade real, contudo, os fundos sul-africanos são amplamente dominantes, concentrando 43% do total dos ativos sob gestão em África. Isto explica-se pelo facto de quase todos os 27 fundos sul-africanos operarem exclusivamente no continente, além de figurarem entre os maiores.

Walid Kéfi

Camarões planeja financiar parte do seu orçamento de 2026 através de empréstimo de 3104,2 bilhões FCFA (US$ 5.5 bilhões)
Apesar da crescente preocupação em relação ao endividamento, o governo estima que a relação dívida / PIB permanecerá abaixo do limiar de 70% definido pelas regras de convergência da Cemac

O projeto de orçamento dos Camarões para o exercício de 2026 está equilibrado em receitas e despesas em 8816,4 bilhões FCFA (15,5 bilhões de dólares), um aumento de pouco mais de 1000 bilhões FCFA (+14%) de um ano para o outro.

Para financiar parte de seu orçamento de 2026, o governo camaronês planeja levantar 3104,2 bilhões FCFA (US$ 5,5 bilhões) através de vários mecanismos de dívida, de acordo com o projeto de lei financeira apresentado ao Parlamento. Esse valor representa um aumento de 777,7 bilhões FCFA em relação aos 2326,5 bilhões FCFA previstos para 2025.

Para atender a essa necessidade, o governo pretende solicitar vários circuitos de financiamento. As retiradas de empréstimos de projeto devem representar 826,7 bilhões FCFA. Os empréstimos externos deverão atingir 1000 bilhões de FCFA, enquanto os bancos locais devem contribuir com 589,7 bilhões FCFA.

O Tesouro também planeja levantar 400 bilhões no mercado monetário, especialmente através da emissão de títulos públicos. O apoio financeiro esperado de parceiros estrangeiros deverá alcançar 120 bilhões de FCFA. Além disso, haverá 167,8 bilhões em financiamento excepcional.

Embora necessárias para financiar o orçamento, essas dívidas adicionais podem agravar um endividamento já considerado preocupante. O Banco Africano de Desenvolvimento (BAD) e o Fundo Monetário Internacional (FMI) classificam os Camarões entre os países com alto risco de sobreendividamento. No entanto, o governo está otimista. De acordo com suas projeções, a relação dívida / PIB deve ficar abaixo do limite de 70% estabelecido pelas regras de convergência da Cemac em 2026.

De acordo com o site "Investir nos Camarões", citando o relatório de conjuntura de outubro de 2025 da Caixa Autônoma de Amortização (CAA), a dívida interna da administração central (excluindo restos a pagar e dívida flutuante) estava, em 30 de setembro de 2025, em 4246 bilhões FCFA. Na mesma data, a dívida externa atingiu 8568,2 bilhões de FCFA.

 Sandrine Gaingne

Afriland First Bank RDC perde contrato de pagamento de salários de professores e de custos operacionais de escolas em cinco entidades do país, totalizando cerca de $5,3 milhões mensais.
A decisão é resultado de uma série de reclamações sobre atrasos no pagamento e outras irregularidades atribuídas à instituição financeira.

Há vários anos, a filial congolesa do banco camaronês Afriland First Bank está em conflito com o governo congolês. Diante desta situação persistente, as autoridades acabaram adotando uma medida radical.

De acordo com um documento do Secretariado Geral da Direção Nacional de Controle, da Preparação da Folha de Pagamento e do Controle de Pessoal (DINACOPE), datado de 14 de novembro de 2025, a Afriland First Bank RDC perdeu seu contrato de pagamento dos salários dos professores e dos custos operacionais de escolas em cinco entidades do país, em favor de outras quatro instituições financeiras. O total do portfólio revogado representa 29.513 agentes, 2.039 escolas e um volume mensal de cerca de 12 bilhões de francos congoleses, aproximadamente $5,3 milhões, segundo o mesmo documento consultado pelo Bankable.

Assim, as operações que eram realizadas por Afriland em Gemena Ville (Sud-Ubangi) agora serão feitas pelo FirstBank; as de Idiofa (Kwilu) são transferidas para Equity BCDC; Tshikapa 1 (Kasaï) é transferido para FINCA; Yumbi (Maï-Ndombe) volta para IFOD; e Nyunzu (Tanganyika) muda para TMB, de acordo com DINACOPE. Esta mudança ilustra o mau funcionamento interno que prejudicou Afriland neste segmento.

Esta realocação é motivada por atrasos no pagamento e várias outras irregularidades atribuídas à Afriland First Bank RDC. A decisão vem após uma série de reclamações de sindicatos de professores e líderes das diferentes entidades envolvidas. Todos denunciaram as práticas desta instituição financeira e pediram a mudança do banco responsável pelos pagamentos para outros, especialmente Equity BCDC, FINCA ou TMB.

Várias queixas foram acumuladas ao longo de vários meses: atrasos no pagamento de até dois ou três meses, deduções consideradas ilegais, assédio durante o pagamento, pagamentos seletivos, falta de dispositivos adequados nos locais de pagamento, total ausência de vantagens bancárias... No território de Idiofa, em Kwilu, o sindicato dos professores ameaçou entrar em greve a partir de 7 de novembro de 2025 se nenhuma solução fosse encontrada. Em uma correspondência enviada ao Ministro Nacional das Finanças, o deputado nacional Boris Mbuku Laka pediu explicitamente a transferência do salário dos professores da Afriland First Bank para outro banco.

No dia 12 de setembro de 2025, o Afriland First Group, com sede fora da RDC, publicou um comunicado para dissociar sua imagem da Afriland First Bank CD, que está sob governança provisória desde julho de 2021 por decisão do Banco Central do Congo. O grupo afirma que a filial na RDC agora é totalmente gerenciada pelo governo congolês, ao qual acusa de querer "desapropriar" os acionistas originais. Diante desta situação, o Afriland First Group disse ter iniciado, em agosto de 2023, um processo no Centro Internacional de Resolução de Disputas de Investimento (CIRDI) para contestar as medidas tomadas pelo governo congolês.

Timothée Manoke (Bankable)

A Visa, empresa americana especializada em tecnologias financeiras, busca formar uma parceria com o Banco Central do Congo (BCC) para acelerar a modernização do sistema financeiro congolês.
O mercado de pagamentos móveis na RDC está em crescimento constante, com a GSMA prevendo que o valor das transações alcançará 3,85 bilhões de dólares em 2025.

A Visa, empresa americana especializada em tecnologias financeiras, está buscando aproximação com as autoridades congolesas. A empresa apresentou propostas para apoiar a inovação financeira no país.

Como líder mundial em pagamentos digitais, Visa reafirmou seu desejo de estabelecer uma parceria com o Banco Central do Congo (BCC) para acelerar a modernização do sistema financeiro congolês. Na quinta-feira, 20 de novembro, Aminata Kane, Vice-Presidente Sênior da Visa para a África Central e Ocidental, transmitiu ao governador do BCC, André Wameso, uma correspondência assinada em nome do presidente da Visa, Oliver Jenkyn, confirmando este compromisso.

De acordo com uma nota do BCC, essa cooperação deve girar em torno de três pilares. O primeiro diz respeito à criação do Centro de Inovação Financeira do BCC (CIF-BCC), destinado a posicionar a RDC como um hub tecnológico e regulatório de língua francesa em pagamentos digitais, infraestruturas financeiras de mercado e soluções fintech.

O segundo eixo foca em fortalecer a inclusão financeira, principalmente por meio de programas que focam em universidades e administração pública, para acelerar a adoção de métodos de pagamento modernos e seguros. Finalmente, a Visa planeja apoiar o investimento em fintechs congolesas, especialmente aquelas que desenvolvem soluções digitais para a inclusão financeira.

As duas instituições concordaram em estabelecer equipes técnicas conjuntas para finalizar um plano de ação operacional nos próximos dias. Esta iniciativa segue os diálogos realizados à margem das Assembleias Anuais do FMI e do Banco Mundial em outubro passado.

O mercado de pagamentos móveis na RDC está em ritmo constante de crescimento. De acordo com a GSMA, o valor das transações deverá alcançar 3,85 bilhões de dólares em 2025, refletindo uma taxa de crescimento anual composta de aproximadamente 19%. Nesse contexto, a Visa está multiplicando iniciativas para expandir sua oferta local, especialmente através de parcerias com os bancos comerciais e fintechs presentes no RDC.

Em setembro passado, a empresa lançou o VisaPay, um aplicativo que permite aos consumidores fazer seus pagamentos digitais de maneira fácil. Ao mesmo tempo, a Visa fechou uma parceria com a Onafriq, uma rede panafricana de pagamento digital, para conectar o VisaPay às principais carteiras de pagamentos móveis do país (M-Pesa, Airtel Money, Orange Money). Essa interoperabilidade agora permite alimentar uma conta Visa diretamente de uma plataforma mobile money e facilitar os pagamentos eletrônicos diários.

Ronsard Luabeya (Bankable)

Seguradora Sovereign Trust planeja levantar até 5 bilhões de nairas (cerca de US$ 3,5 milhões) para ampliar seu capital.
Movimento é a resposta às novas exigências da Lei de Reforma da Indústria de Seguros da Nigéria (NIIRA), que exige maior capital e solvência das seguradoras.

Esta iniciativa é o primeiro passo de um amplo programa de recapitalização destinado a atender às demandas da nova reforma do setor de seguros na Nigéria, que exige que as empresas fortaleçam seu capital para melhorar a solvência e a resiliência do setor.

A Sovereign Trust Insurance planeja realizar uma captação de recursos por meio de uma oferta de direitos prioritários para arrecadar até 5 bilhões de nairas (cerca de US$ 3,5 milhões), segundo a empresa listada na NGX, a bolsa de valores nigeriana.

Conforme um comunicado da empresa divulgado na quarta-feira, dia 26 de novembro de 2025, a operação foi aprovada pelo conselho de administração e está em linha com as novas exigências da Lei de Reforma da Indústria de Seguros da Nigéria (NIIRA) recentemente sancionada pelo presidente nigeriano Bola Ahmed Tinubu.

Esta nova regulamentação exige um aumento substancial no capital exigido e um fortalecimento da solvência para todas as empresas do setor. Prevê que o capital mínimo passe de 2 bilhões para 10 bilhões de nairas para seguradoras de vida, de 3 bilhões para 15 bilhões para seguradoras de não vida e de 10 para 35 bilhões para empresas de resseguros.

A Sovereign Trust Insurance pretende cumprir estas normas e ainda impulsionar o seu crescimento. A empresa espera finalizar a oferta no primeiro trimestre de 2026, após receber todas as aprovações regulatórias. Já está trabalhando com seus bancos consultores, advogados e auditores sobre os detalhes da operação.

Além disso, a iniciativa segue a 30ª Assembleia Geral Anual da empresa, realizada em setembro de 2025, na qual os acionistas aprovaram a arrecadação de até 20 bilhões de nairas para reforçar o balanço, melhorar a liquidez e aumentar a capacidade de subscrição da empresa.

O CEO da empresa, Olaotan Soyinka, pediu aos acionistas que apoiassem totalmente a operação quando fosse lançada, lembrando que a empresa continua investindo em digitalização, inovação e melhoria da experiência do cliente. Segundo ele, estes esforços são essenciais para evoluir em um setor de seguros em constante mudança e para permitir que a Sovereign Trust Insurance atinja sua ambição de se juntar ao top 5 das seguradoras nigerianas.

Sandrine Gaingne

A Africa Finance Corporation (AFC) recebeu um empréstimo a prazo de $75 milhões do Banco Árabe para o Desenvolvimento Econômico na África (BADEA)
O financiamento será destinado para projetos em energia, transportes, logística, telecomunicações e indústria, para fortalecer o setor privado e expandir as capacidades de financiamento da AFC no continente

Os fundos, disponibilizados pelo BADEA, serão direcionados para projetos de energia, transportes, logística, telecomunicações e indústria, com o objetivo de fortalecer o desenvolvimento do setor privado e aumentar a capacidade de financiamento da AFC no continente.

A Africa Finance Corporation (AFC) obteve um empréstimo a prazo de $75 milhões do Banco Árabe para o Desenvolvimento Econômico na África (BADEA). O anúncio foi feito na semana passada.

Este financiamento visa apoiar a missão principal da AFC, que é desenvolver e financiar infraestruturas em diversos setores na África. O plano é usar este empréstimo para apoiar a produção e o transporte de energia, infraestruturas de transporte (estradas, corredores logísticos, portos), indústrias de transformação, redes de telecomunicações e digitais, projetos de mineração e recursos naturais. 

O empréstimo visa também fortalecer o setor privado nos países onde as duas instituições operam, reforçando o papel do BADEA como importante parceiro financeiro da AFC.

Os diretores das duas instituições, Abdullah Almusaibeeh (foto, à direita), presidente do BADEA, e Samaila Zubairu (à esquerda), presidente e CEO da AFC, destacaram a continuidade de sua cooperação. O Banco reiterou o seu compromisso de apoiar o financiamento a médio e longo prazo, de acordo com as necessidades de infraestrutura. Por sua vez, a AFC enfatiza a necessidade de diversificar suas fontes de capital para financiar projetos ao longo de vários anos.

Esta parceria contribui para um objetivo mais amplo: mobilizar recursos de longo prazo para o desenvolvimento de infraestruturas africanas, um setor cujas necessidades são estimadas entre $130 e $170 bilhões por ano, com déficit que pode chegar a $108 bilhões, segundo o Banco Africano de Desenvolvimento (BAD).

Chamberline Moko