O acesso ao financiamento continua sendo um dos principais desafios para o crescimento das pequenas empresas na África Oriental, assim como em grande parte das sub-regiões africanas.

A Sociedade Financeira Internacional (SFI) planeja investir até 52 milhões de dólares na Platcorp Holdings, uma empresa de gestão de investimentos em microfinanças registrada em Maurício, para apoiar o financiamento de micro, pequenas e médias empresas no Quênia, Uganda e Tanzânia.

A aprovação do projeto pelo conselho de administração da SFI está prevista para sexta-feira, 27 de março.

Do montante total planejado, 27 milhões de dólares virão dos fundos próprios da SFI. A instituição também pretende mobilizar até 25 milhões de dólares adicionais com investidores parceiros por meio de empréstimos paralelos e empréstimos B.

De acordo com as informações publicadas pela SFI, o financiamento será oferecido na forma de empréstimos de primeira linha com uma duração de quatro anos, destinados a cinco filiais da Platcorp nos três países envolvidos. A distribuição indicativa prevê 20 milhões de dólares para duas filiais no Quênia, 5 milhões para duas filiais em Uganda e 2 milhões de dólares para uma filial na Tanzânia.

Este investimento permitirá que as filiais da Platcorp ofereçam crédito de médio prazo em moeda local e expandam suas operações de empréstimo para PMEs em mercados onde o acesso ao financiamento acessível a longo prazo ainda é limitado. Vale ressaltar que as atividades do grupo relacionadas à microseguros ou à geolocalização de veículos não estão incluídas neste investimento específico.

Segundo a documentação do projeto, 50% dos recursos financiados serão direcionados para empresas de propriedade de mulheres. Esta abordagem visa corrigir um desequilíbrio persistente no acesso ao crédito, uma vez que as empreendedoras frequentemente enfrentam exigências de garantias mais rígidas e redes financeiras limitadas. Além disso, os recursos serão direcionados principalmente para MPMEs que operam em segmentos incluindo zonas rurais e periurbanas.

Com sede em Maurício, a Platcorp Holdings afirma administrar mais de 358 milhões de dólares em ativos e atender mais de um milhão de clientes por meio de uma rede de 568 agências.

SG

Gabão quer mobilizar poupança regional para financiar projetos da Lei de Orçamento de 2026

O Gabão pretende mobilizar poupança regional para financiar os projetos previstos na Lei de Finanças de 2026. A operação combina a captação de liquidez e a conversão de dívidas internas em títulos financeiros, com uma cotação prevista na Bolsa de Valores Mobiliários da África Central.

O Gabão lançou na quarta-feira, 25 de fevereiro, uma emissão obrigacionista por meio de um apelo público à poupança no mercado financeiro da Comunidade Econômica e Monetária da África Central (Cemac).

A operação envolve 85 bilhões de CFA (153 milhões de dólares) e será realizada em duas tranches. A tranche A oferece uma taxa de juro anual de 6% por três anos. A tranche B oferece 6,5% por quatro anos. O capital será reembolsado de uma só vez no vencimento para ambas as tranches.

O produto da emissão será destinado ao financiamento dos projetos estruturantes do Gabão identificados pelo governo e programados na Lei de Finanças de 2026. O período de subscrição vai de 25 de fevereiro a 25 de maio. O Estado nomeou a Emrald Securities Services Bourse como organizador e líder da operação, com a participação da CCA Bourse como co-organizador.

De acordo com o documento aprovado pela Comissão de Supervisão do Mercado Financeiro da África Central, as obrigações terão uma ponderação de 0% em termos prudenciais, o que significa que os bancos não precisarão imobilizar recursos próprios para o cálculo do risco soberano em suas regulamentações.

Desde 2007, o Gabão emitiu um total de 1.641 bilhões de CFA no mercado regional por meio de apelos públicos à poupança e investimentos privados. Esta nova operação segue essa continuidade.

Mecanismo para reduzir os atrasos e apoiar o caixa do Estado

A operação baseia-se em dois canais. Uma primeira parte de 60 bilhões de CFA será mobilizada em numerário. A segunda parte de 25 bilhões de CFA será obtida através de uma recompra parcial de dívidas comerciais detidas por empresas sobre o Estado.

O mecanismo permite que um investidor detentor de uma dívida validada sobre o Estado a converta em obrigações de valor equivalente, desde que aporte uma quantia igual em numerário, com uma relação de 1 para 1. Ao final do processo, ele se tornará portador de obrigações que serão reembolsadas conforme o calendário previsto.

Uma estratégia de endividamento voltada para o mercado regional

Esta emissão faz parte da estratégia de endividamento do Gabão para 2026. O governo prevê um uso significativo de financiamentos internos e externos, com um papel central para o mercado financeiro regional e para os empréstimos semi-concessionais. Assim, essa operação representa um teste para a profundidade do mercado da Cemac e para a capacidade do Tesouro gabonês de mobilizar a poupança local em um contexto de grandes necessidades de financiamento.

Chamberline Moko

A inovação financeira móvel contribuiu de maneira significativa para melhorar o nível de inclusão financeira na África ao longo dos últimos dez anos. Este é um setor em que a concorrência continua a crescer, beneficiando uma grande parte da população ainda excluída do sistema bancário tradicional.

O grupo de telecomunicações pan-africano Axian ampliou sua oferta financeira móvel nas Comores. A empresa anunciou na terça-feira, 24 de fevereiro, que obteve uma licença de instituição financeira digital descentralizada (IFDD) do Banco Central das Comores (BCC). Esta autorização abre caminho para a criação de uma estrutura regulada, 100% digital, operando sob um quadro prudencial e supervisionado, para oferecer serviços financeiros diretamente via celular.

Essa nova entidade operará em paralelo ao MVola, a solução de Mobile Money já implantada pela Axian no arquipélago. Erwan Gelebart, presidente e CEO do Axian Digibank & Fintech Cluster, destacou que "esta licença marca um passo decisivo na ambição da Axian de construir ecossistemas financeiros inclusivos e sustentáveis nas Comores e em todos os nossos mercados. Ela reforça nossas atividades de banco digital e fintech, e amplifica o impacto do Mixx e do MVola, permitindo que os serviços financeiros regulamentados completem nossas capacidades existentes de finanças móveis."

A nova entidade oferecerá soluções de crédito digitais, incluindo nanoempréstimos e microcréditos, com decisão e desembolso quase instantâneos. A ambição é oferecer serviços concretos, como financiamento de capital de giro, acesso à saúde, apoio à educação ou atividades informais, independentemente da localização geográfica dos usuários.

Serviço relevante para a realidade local

Em um arquipélago onde ir a uma agência bancária pode significar uma viagem entre as ilhas, o argumento de proximidade é central. "Concretamente, isso significa que um indivíduo ou agricultor em Anjouan poderá acessar um microcrédito diretamente de seu celular, sem precisar se deslocar até uma agência bancária", explicou Erwan Gelebart.

Esta novidade ocorre em um país onde o acesso aos serviços financeiros bancários ainda é limitado. Apesar do progresso registrado nos últimos cinco anos, o último relatório anual do Banco Central das Comores indica que a taxa de bancarização global (bancos e instituições financeiras descentralizadas) permanece abaixo de 40%, ficando em 39,23% em 2024. Foi nesse contexto que o MVola se estabeleceu no país em 2019, se unindo ao Holo Money, solução do Banco de Desenvolvimento das Comores (BDC), no segmento de transferências de dinheiro e pagamentos móveis. A Axian contribuiu assim para aumentar a taxa de inclusão financeira, definida como a porcentagem da população adulta com pelo menos uma conta bancária, de microfinanças ou com um operador de moeda eletrônica, que subiu para 49,20% em 2024. Graças ao aumento da concorrência, com a chegada do Huri Money da Comores Telecom em 2021, o Banco Central agora projeta uma taxa de inclusão financeira de 75% até 2030.

Com esta nova empresa, o grupo Axian eleva ainda mais o nível de concorrência no segmento de fintechs, enquanto se posiciona como um ator inovador nos serviços financeiros, com grande valor agregado. As Comores representam um verdadeiro teste, cujo sucesso poderá resultar na expansão do novo serviço para outros mercados do grupo na África, como Madagascar, Senegal, Togo e Tanzânia.

Muriel EDJO